Лучшие трейдеры России на рынке Форекс
Российский рынок Форекс начал развиваться в конце ХХ века, когда стали появляться рыночные отношения свободного характера. Из 100 участников торгов в 1995г. российский Форекс вырос до сотен тысяч желающих торговать валютой сегодня. Снижение стоимости Интернет услуг сделал трейдинг доступным каждому желающему.
Кто они, трейдеры миллионеры? Список лучших трейдеров России на рынке Форекс возглавляет Эрик Найман. Сын немецкого эмигранта, вырос в Сибири и получил высшее экономическое образование в местном ВУЗе. После появления интереса к трейдингу, Эрик понял, что полученных на факультете финансов знаний теперь недостаточно. Много времени торговец уделял самообразованию, изучал работы западных брокеров, читал соответствующую литературы, внимательно следил за экономическими новостями. Начало спекуляций на валютном рынке торговца совпадает с началом формирования рынка Форекс.
Писательство Эрика Наймана — показатель того, как знаменитые лучшие трейдеры щедро делятся полученными знаниями с последователями. Найман стал автором книг:
- «Малая энциклопедия трейдера» — 1997г;
- «Мастер-трейдинг» — 2002г;
- «Путь к финансовой свободе» — 2004г;
- «Как покупать дешево, а продавать дорого» — 2011г.
Работы пользуются большим спросом среди новичков области биржевой спекуляции, ведь практические рекомендации профессионалов легко конвертируются в деньги.
Еще одним торговцем, определившим развитие биржевой торговли страны, считается Станислав Бернухов. Если Найман — публичная личность и известен не имеющим отношения к трейдингу людям, то Бернухов редко появляется перед массами. Спокойный и сдержанный торговец представляет тех, кого называют самыми богатыми трейдерами, благодаря их подходу к постоянному реинвестированию прибыли для наращивания капитала.
Станислав Бернухов создал собственную торговую стратегию «Модель умного пробоя», основанную на системе Price Action. Стратегия признана непровозглашенным направлением торговли, как Минимали́стская програ́мма Хомского в лингвистике. Направление движения котировок определяется колебанием цен, а не изменением экономических индикаторов. Благодаря этому подходу происходит достижения больших доходов.
Брокеры и брокерская деятельность
Брокер на рынке ценных бумаг (брокер на фондовом рынке) —это профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий право совершать операции с ценными бумагами по поручению клиента и за его счёт, и получающий за это вознаграждение в виде комиссионных . Можно сказать также , что брокер -это специальная финансовая организация, выступающая своего рода посредником между инвестором и биржей.В России частное лицо или организация могут работать на фондовом рынке только через брокера, так как для торговли на бирже необходимо иметь на ней торговое место, а его может купить только профессиональный участник рынка ценных бумаг.С помощью брокера осуществляется покупка, продажа ценных бумаг. Также брокер выступает как налоговый агент- удерживает налоги с дивидендов, прибыли и отправляет необходимую информацию налоговым органам. Брокерская компания имеет лицензию на работу на фондовом рынке которая дает ей право совершать сделки с ценными бумагами для инвестора.
Чаще всего, брокерскую лицензию имеют крупные банки, например Сбербанк, Тинькофф, ВТБ и т.д., но встречаются и независимые брокеры, такие как БКС, Финам.и др.
Брокеры на фондовом рынке предоставляют возможность торговать акциями. Брокеры Форекс предоставляют возможность торговать валютойИнвестиционные компании возможности торговать не предоставляют, они управляют вложениями инвесторов , приобретая и продавая различные активы с целью получения максимальной прибыли для инвесторов.
Как минимизировать риски по работе с брокером
Следует знать, что риску потери подвержены только ваши денежные средства на счетах у брокера. Ваши активы в виде ценных бумаг хранятся в специальном депозитарии. И если брокер прекращает свою деятельность, вы сможете перевести свои бумаги к другому.
- выбирайте брокера из числа крупнейших по числу клиентов и имеющих надежную репутацию (основные из них представлены в данном обзоре).
- контролируйте отчеты брокера по вашему счету, периодически сверяйте все свои операции по счету.
- регулярно берите выписки из депозитария со списком своих активов.
- не стоит долго держать на брокерских счетах свободные денежные средства
- для диверсификации рисков можно открыть счета у разных брокеров и распределить активы. Это целесообразно только при крупных суммах инвестирования
ВТБ
Это брокер второго банка России. VTB входит в пятерку крупнейших брокеров страны по:
Собственным средствам
Оборотам
Числу клиентов
Надежная платформа, имеющая выход на международные рынки. Основное направление — состоятельные клиенты. Сборы становятся выгодными, если размер депозита превосходит 2 млн. руб., а ежедневный оборот — 1 млн. Альтернативный вариант — нужно быть клиентом банка ВТБ. Тогда обслуживание составит от 150 тыс./год.
Поддержка оперативная, однако квалификация не на высоком уровне. Торговые терминалы удобные, но могут давать сбои. Доступ к международным рынкам предполагает серьезные комиссии. Дополнительные сервисы консервативные, но простые.
Плюсы брокера:
- Надежность. За спиной крупный государственный банк
- Удобное приложение «Мои инвестиции»
- Возможность вывода дивидендов с ИИС на банковскую карту
- Выгодные тарифы для привилегированных клиентов и владельцев акций ВТБ
- Наличие бонусов по программам лояльности
- Можно с помощью голоса управлять счетом
- Подача налоговых деклараций
Минусы брокера:
- Отсутствует единый счёт для всех рынков
- Невозможен доступ к американским фьючерсам
- Сбои в торговых приложениях
- Повышенные риски сервисов роботов-советников
- Заявление для налога 10% с дивидендов по зарубежным акциям нужно подавать в офисах VTB
Тинькофф Инвестиции
Быстрорастущий брокер страны, имеющий много клиентов на Московской Бирже. Он характеризуется обучением и качественной круглосуточной поддержкой без выходных. Поэтому «Тинькофф Инвестиции» рекомендуется начинающим инвесторам и трейдерам. Он обеспечивает:
Торговлю с удобным приложением
Быстрый вывод средств
Доступ к популярным инструментам
Гарантом надежности брокера выступает устойчивость банка Tinkoff. На мобильное приложение направлен основной акцент. Поэтому торговый терминал без специальных функций. Комиссии высокие, но если оборот превысит 200 тыс. они становятся конкурентными. Имеется выход на крупные рынки и доступ к большинству инструментов.
Плюсы брокера:
- Без комиссий можно торговать 1 месяц после открытия счета
- Много активных брокерских счетов. По этому параметру платформа входит в тройку лидеров
- Качественная клиентская поддержка
- Соцсеть «Пульс»
- Высокая динамика клиенториентированности брокера
- В торговый терминал интегрированы сервисы графического анализа
- Есть демо-счет
- Можно с помощью голоса управлять счетом
Минусы брокера:
- Невозможно вывести дивиденды с ИИС
- Малоэффективен для активных трейдеров
- Нет срочного американского рынка
- Отсутствуют опционы Мосбиржи
- Мало доп. продуктов/сервисов
Счет можно открыть дистанционно. Заполняете заявку, вам открывают счет и привозят документы для подписания. Клиенты Tinkoff имеют право подписывать их в онлайн-режиме.
Пожалуй, это лучший брокер начинающим для инвестиций 2022
Используемые данные
ФГ БКС — крупнейший отечественный посредник, который хорошо зарекомендовал себя на фондовом рынке. Уже более 20 лет эта финансовая группа, которая состоит из брокерской компании, банка и личного депозитария, предлагает выгодные условия для инвестирования. Основное направление — поддержка и обслуживание как начинающих, так и опытных трейдеров.
Особенности посредника:
- 4 место по количеству активных клиентов и 1 — по обороту;
- наличие 2 тарифов — Директ и БКС Старт;
- комиссия — 0,3%, но не менее 100 рублей;
- есть доступ к СПБ, NYSE;
- отсутствует плата за депозитарий;
- репутация +4.
Для новичков это хорошая площадка, которая позволит реализовать любые финансовые проекты. Есть возможность дистанционно открыть брокерский счет и бесплатно вывести средства на рублевый. Кроме того, отсутствует минимальный бюджет, что делает эту площадку еще более привлекательной. Единственный минус — высокая комиссия на тарифах.
Сбербанк — это компания сразу же ассоциируется с высоким уровнем надежности. И посредником выступает не дочерняя организация, а сам банк, работающий с 1991 г. Он имеет лицензию и все необходимые документы. И, несмотря на наличие других площадок, клиенты часто выбирают Сбербанк, так как считают, что это самый надежный брокер.
По количеству активных клиентов посредник занимает 1 место в списке, и 4 — по объему сделок. К плюсам можно отнести максимальную надежность и бесплатные приложения для работы на бирже. Это неплохой брокер, рейтинг — высокий, но репутация в интернете — нейтральная. Главный недостаток — доступ только к Московской бирже.
ВТБ — системообразующий банк, который является гарантом надежности и входит в топ 3 во всех рейтингах.
Это массовый брокер на отечественном рынке, который имеет ряд преимуществ:
- 3 место по количеству активных пользователей и 3 — обороту;
- комиссия — 0,06%, без минимальной суммы;
- доступ к СПБ и ММВБ;
- хранение электронных записей в депозитарии бесплатно;
- внесение и снятие средств бесплатно;
- репутация +5.
Минимальный депозит — 1000 рублей; есть возможность открыть счет в режиме онлайн. Клиентам доступно 2 тарифа — «Мой онлайн» и «Инвестор стандарт». Первый направлен на поддержку начинающих трейдеров, второй предоставляет условия для развития бизнеса опытным инвесторам. К минусам можно отнести нарекания по квалификации операторов горячей линии.
Доступность опционов, фьючерсов и прочих производных финансовых инструментов
Не случайно следующим отсеивающим лишних брокеров пункт я выбрала именно этот. И 95% новичков, приходящих на биржу, считают, что торговля фьючерсами очень сложная и замудренная. И при выборе брокера не рассматривают торговлю фьючерсами или опционами вообще.
Мысль заключается в том, что только инвестируя куда-то и что-то можно зарабатывать хорошие деньги. Так что брокер хочет, чтобы вы, дорогие клиенты, свой взор направляли именно на инвестирование.
Вот такого рода плакатов вы найдете на сайте любого брокера. будто бы инвестиции могут обогатить человека.
А ведь инвестиции-это очень серьезная работа, которая дает хорошие деньги на таких же больших хороших деньгах. А у обычного человека, приходящего на биржу, обычно наберется от 100 000 до 1 000 000 рублей. Этого очень мало для нормального выхлопа с инвестирования.
Плакат об инвестициях на сайте брокера БКС
Кстати, я в своей школе для ребят, кто решил торговать фьючерсами даю конкретный пример, показывающий такую большую разницу по комиссиям и не только. И преимущества торговли фьючерсами настолько очевидны даже в том, что за месяц можно из 20 торговых дней торговать только 5 дней и получать больше, чем в инвестировании.
Поэтому считаю, что таблица брокеров, дающих возможность торговать фьючерсами и другими производными активами, очень даже уместна для отсева узких брокеров.
Из нашего списка, поредевшего в предыдущем анализе, остались следующие брокеры, которые дают возможность торговать фьючерсами:
- ФГС БКС
- Открытие
- Финам
- ООО “Алор+”
- Кит Финанс
- ООО “Атон”
2 место: «Freedom Finance»
По этому брокеру есть важное уточнение. Раньше брокер Freedom Finance Россия был частью международного холдинга Freedom Finance
Холдинг имеет регистрацию в США, а штаб-квартиру в Казахстане. Однако после событий 22 года холдинг принял решение вывести российские активы из структуры группы. На первом этапе их покупателем выступил основной владелец холдинга Тимур Турлов. В сделку с Турловым вошли российские “дочки” группы, включая брокерский бизнес и банк “Фридом Финанс”.
После смены собственника российские активы группы сменят названия и проведут ребрендинг. Новый владелец в течение года-полутора намерен перепродать российский бизнес либо менеджменту, либо другому “приемлемому” покупателю.
У Freedom Finance есть собственный банк, который занимает только 171 место в России по количеству активов.
Плюсы:
- У брокера есть прямой выход на биржи США минуя риски российской инфраструктуры
- Свой небольшой по размерам банк
- Можно участвовать в IPO (первое публичное размещение акций компании на бирже)
- Аскетичное, но быстрое мобильное приложение
Минусы:
- Запутанная веб-версия терминала для торговли
- Большое количество сайтов брокера и их запутанность
- Непонятно кому будет продан брокер и как он будет работать
- Брокер больше заточен под акции США, а не РФ
Как выбрать брокера?
В первую очередь удостоверьтесь что у брокера есть лицензия. Также у любого серьезного брокера должен быть качественный сайт и представительство в виде офиса, куда вы можете обратиться. Важный показатель -количество клиентов компании-брокера. Изучите отзывы о компании на специализированных сайтах и форумах, условия работы с брокером (размеры комиссий, способы пополнения счета, вывода денежных средств, наличие условия минимального депозита и прочие).
Необходимо убедиться, что брокер является участником той торговой площадки, на которой планируется работать. Большинство из них предоставляют доступ к торгам на ММВБ и РТС, но некоторые предлагают также совершать операции на международных биржах и рынке Forex. Не все брокеры предоставляют доступ на иностранные площадки.
Основные критерии при выборе брокера:
- наличие лицензии
- надежность;
- невысокая стоимость обслуживания, выгодные комиссии Основные комиссии брокера – комиссия за сделку и комиссия за обслуживание счета. Следует учитывать, что процент от операций на рынке взимается в любом случае, независимо от успешности сделки. Поэтому комиссия должна быть минимальной. Помимо брокеров, определенную комиссию назначают биржи и депозитарии. В некоторых компаниях эти дополнительные платежи входят в комиссию брокера. Кроме того, необходимо уточнить стоимость ввода и вывода средств на рынок.
- предоставляемые возможности, удобство работы. Лучше всего выбирать универсальных брокеров, у которых есть предложения по торговым и инвестиционным инструментом для разного риск-профиля. То есть одни инструменты — долгосрочные с минимальным риском, другие — среднесрочные, ликвидные, со средним риском и большей доходностью. Третьи — рисковые, с повышенной доходностью, но высоким риском.
- понятное исполнение приказов на покупку/продажу;
- минимальное время зачисления/вывода денег;
- удобная торговая система для доступа к котировкам и заключению сделок, наличие мобильных приложений
- наличие большой клиентской базы и преобладающее количество положительных отзывов
- предоставление услуги по «плечевому» кредитованию в процессе торгов То есть клиент может купить ценные бумаги на большую сумму, чем у него есть средств в наличии, а также открыть короткую позицию, когда берутся в долг активы и продаются, для того чтобы впоследствии купить их обратно и вернуть.
- предоставление помощи инвестиционных консультантов, наличие учебных программ для начинающих инвесторов (при необходимости)
Как открыть счет у брокера?
Чаще всего, брокерский счет можно открыть через интернет не выходя из дома, но у некоторых компаний можно подписать договор только в офисе. Вам нужно зайти на сайт интересующего вас брокера и оставить заявку. С вами свяжется менеджер и расскажет о дальнейших действиях.Чаще всего, если вы выбрали брокера, который одновременно является банком, то вам нужно получить дебетовую или кредитную карту выбранного банка. В список обязательных документов для открытия брокерского счета входит паспорт и ИНН.
ВИДЕО
Инвестиции. Покупка американских акций в приложении ВТБОвчаренко Юрий. Путь инвестора
3 место: «Финам»
Старый российский брокер без государственного участия. Собственный банк Финам Банк занимает только 181 место в России по количеству активов.
Плюсы:
- Это классический брокер и там Большое разнообразие инструментов фондового рынка
- У брокера есть прямой доступ на биржи США и Гонконга минуя риски российской инфраструктуры
- У брокера небольшой банк из второй сотни
- Поддержка может решать сложные вопросы с акциями
Минусы:
- Морально устаревшее приложение
- Устаревший сайт
- Брокер, его приложение и сайт больше заточен под трейдеров, а не инвесторов
- Брокер любит названивать и навязывать агрессивные инструменты
Кто такой брокер для торговли на бирже
Биржевой брокер (от англ. “Broker” — маклер, посредник) — это посредник между трейдером (инвестором) и фондовой биржей.
Физические лица не могут напрямую покупать акции на бирже. Обязательно нужен посредник в виде брокерской компании. Это требование закреплено законодательно. В этом нет ничего страшного, поскольку это никак не ограничивает права граждан самим решать, что купить и продать. Брокер не вправе решать за клиентов такие вопросы за клиентов.
В чём различия между брокерами? В принципе для рядовых инвесторов не имеет какого-то значения через какого брокера работать на бирже. У каждого можно покупать все российские инструменты, которые есть на Московской бирже:
- Акции;
- Облигации;
- ETF фонды;
- Депозитарные расписки;
- Валюты (доллары, евро, юани);
У каждого можно получать дивиденды и купоны по облигациям.
В чём основная разница между фондовыми брокерами:
- Доступ к торговле зарубежными акциями;
- Доступный список финансовых инструментов. Не у всех есть фьючерсы, опционы;
- Условия маржинальной торговли;
- Комиссии за торговый оборот, депозитарные сборы;
- Скорость прихода дивидендов по акциям;
- Удобство пользования мобильным приложением для торговли;
- Удобство снятия денег;
- Компетентность технической поддержки;
У всех брокеров отсутствует минимальная сумма пополнения, есть доступ к торговому терминалу Quik. Все дают возможность открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт).
Какого брокера выбрать для инвестиций новичку? В этом обзоре мы рассмотрим топ-5 крупных брокеров:
- Сбербанк;
- ВТБ;
Примечание
При составлении рейтинга брокеров 2021 мы ориентировались на удобство мобильного приложения для торговли на бирже. Оно должно быть удобно и стабильно работать. Иначе инвестиции будут не так понятны для конечного клиента.
Как выбрать брокера для фондовой биржи;
Сравнительная таблица брокеров
На основании критериев выбора брокера на фондовом рынке и краткого обзора условий работы с каждым посредником я составила сравнительную таблицу. Расположила компании в алфавитном порядке.
| Брокер | Позиция в рейтинге МосБиржи (по числу клиентов) | Комиссия | Особенности | ||
| за сделку, % | биржи, % | ведение счета / депозитарий, ₽ в месяц | |||
| БКС | 4 | 0,015–0,3 | 0,01 | 0–299 | Старейший брокер |
| ВТБ | 3 | 0,015–0,05 | 0,01 | 0–150 | Можно купить валюту неполными лотами |
| Открытие | 6 | 0,005–0,05 | 0–0,01 | 0–250 | Старейший брокер |
| Сбербанк | 2 | 0,018–0,03 | 0,01 | – | Нет десктопной версии торговой платформы, нет доступа на СПБ |
| Тинькофф Банк | 1 | 0,025–0,3 | – | 0–3 000 | Можно купить валюту неполными лотами |
| Финам | 7 | 0–0,05 | 0–0,01 | 0–200 | Старейший брокер. Для новичков есть бесплатный тариф |
Каких брокеров изучаем для покупки акций
Фондовый рынок — это площадка, на которой собираются продавцы и покупатели, чтобы провести выгодный обмен. На представлен рейтинг брокеров, составленный по данным количества активных пользователей. 95% всех клиентов обслуживаются в топ 5 брокеров, поэтому изучать других посредников для покупки акций не имеет смысла. Лидирующие позиции занимают компании Сбербанк, АО «Тинькофф Банк» и ВТБ.
Дальше топ 10 брокеров идти тоже нет смысла, поскольку они обслуживают более 85% оборота. На первом месте расположилась компания ФГ БКС, чуть дальше — ООО «Ренессанс Брокер» и ВТБ.
Учитывая эти данные, можно составить список брокеров, которые в дальнейшем будем изучать и сравнивать:
- ФГ БКС;
- ВТБ;
- Сбербанк.
Эти компании имеют свои особенности, преимущества и недостатки. Они занимают хорошую позицию как в рейтинге по количеству активных пользователей, так и по объему сделок.
Газпромбанк
Брокер подойдет, как начинающим инвесторам, так и опытным пользователям, которые предпочитают активно торговать. Можно бесплатно:
- Пользоваться услугами депозитария
- Зачислять рубли на брокерский счет и выводить их на банковский счет
- Не платить за обслуживание, если остаток свыше 50 тыс. руб.
- Выводить валюту на счета в Газпромбанке
Брокерский счет разрешается открывать дистанционно и для операций можно использовать мобильное приложение.
Есть возможность открыть ИИС, тренироваться на демо-счете. Кроме Московской и СПБ бирж, имеется доступ к рынкам:
- Срочным (FORTS)
- Международным
- Внебиржевым
5 место: «Газпромбанк Инвестиции»
Это брокер одноимённого банка Газпромбанк, через который Европа платит за газ. Банк занимает высокое 3-е место по количеству активов в России.
Газпромбанк попадал под небольшие санкции, касающиеся выпуска новых облигаций, но по сути они ничего не меняют, банк в целом на немного “привилегированном положении” так как при его блокировке у Европы начнутся проблемы с оплатой за газ. Хотя конечно исключать санкции против этого банка нельзя, он довольно крупный.
Плюсы:
- Удобное и функциональное приложение
- Удобная и функциональная веб-версия, что в наше время редкость
Минусы:
- У банка повышенные комиссии за вывод евро
- Брокер связан с государством т.к. почти 40% Газпрома принадлежит РФ
- Банк довольно крупный и вероятно попадание под санкции
Мои рекомендации новичку
Для того чтобы торговля на бирже приносила хороший доход и комиссии не превышали допустимую норму, необходимо придерживаться некоторых советов.
Легкое пополнение
Новички часто спрашивают, где лучше открыть брокерский счет, если они живут в небольших городах. Самая развитая сеть банкоматов и офисов в России — у Сбербанка и ВТБ. Если клиент живет в отдаленном регионе, то ему рекомендуется обращаться за брокерскими услугами к этим посредникам.
Удобно для начинающих
Тариф от ВТБ «Мой онлайн» позволяет новичкам войти на биржевой рынок с минимальной суммой. Клиент может установить удобное мобильное приложение и самостоятельно управлять всеми услугами. Это брокер, акции с которым можно приобрести по самому выгодному курсу.
Выводы: выбор брокера – это техническая составляющая выхода на биржу
Универсального ответа на вопрос, какого брокера выбрать, не существует. У каждого инвестора (трейдера) свои, уникальные условия начала торговли на бирже. Разный стартовый капитал, разные цели.
Заключение сделок на фондовом рынке, несмотря на существующие достаточно высокие риски, мало похоже на лотерею либо казино. Новичку вряд ли удастся быстро разбогатеть, даже выбрав хорошего брокера.
Решения об инвестиции в определенные активы – придется принимать самостоятельно. Брокер, в большинстве своем, не несет ответственности за результаты сделки, заключенной по решению клиента. Его задача – выполнить поручение инвестора (трейдера).
Даже выбрав надежного фондового брокера, новичку не рекомендуется сразу же выходить на биржу. Не имея хотя бы минимума знаний. Открыть брокерский счет – это лишь техническая часть поставленной цели.
Необходимо знание основ «внутренней кухни», чтобы выбрать перспективный объект для инвестирования
Спасибо за внимание, всегда Ваш «Максимальный доход»
Выводы
Только инвестор сможет найти лучшего для себя брокера. Все брокерские компании, которые приведены на сайте Выберу.ру, работают по лицензии Банка России и входят в перечень надежных.
Если руководствоваться удобством и скоростью операций между счетами, на лидирующие позиции выйдут банковские брокеры. Они готовы открывать брокерские и депозитарные счета клиентам по дистанционной заявке, а также пополнять и выводить средства за минимальный срок. Но у них более ограниченный набор инструментов и активов, с помощью которых можно инвестировать. Классические брокерские компании оказываются в более выгодном положении.
Если планируете работать с большим количеством активов, с зарубежными компаниями, фьючерсами, опционами и участвовать в IPO, изучайте правила работы традиционных брокеров. Через них вы получите доступ к зарубежным биржам и рынку иностранного капитала. Представленная аналитика у классических брокеров значительно шире и глубже, как и графики, отчеты и другая полезная информация для инвесторов и трейдеров.
Если фондовый рынок и правила поведения на нем знакомы мало, начните с банковского брокера. С его помощью на начальном этапе разобраться в основах инвестирования проще.
