Перевод денег с карты ВТБ на карту ВТБ — инструкция

В отделении банка

Самое простое, но не самое удобное действие по переводу – посещение отделения банка. Перед тем как обратиться к операционисту, стоит проверить наличие паспорта, поскольку без этого документа никакие операции со счетами и картами невозможны.

Заявление на перевод оформляет сотрудник банка самостоятельно. Перед ним на экране отображены все активы клиента. Если источников несколько, то оператор запрашивает информацию о конкретном источнике списания денежных средств.

Перед подписанием платежного поручения, клиенту будет сообщено о взимании небольшой комиссии за действия по перечислению.

Какие трудности могут возникнуть

Переводить денежные средства с расчётного счета на карточку ВТБ24 можно несколькими способами. При использовании любого из них требуется знать номер карты (если действия не производятся между собственными финансовыми продуктами).

Срок зачисления денежных средств колеблется обычно в течение суток. Простые переводы осуществляются мгновенно, а вот переводы, например, на кредитки от ВТБ24 могут длиться по времени от суток до трех дней. Это обуславливается тем, что для большинства пластиковых карточек источники перечисления были открыты в режиме онлайн и не переведены в группу «Мастер».

Таким образом, можно осуществлять переводы с р/с головной финансовой организации ВТБ на пластик, выпущенный ВТБ24, можно при соблюдении ряда особенностей. Для этого достаточно стать клиентом банка, получить доступ к личному кабинету либо самостоятельно обращаться в отделение.

Через интернет-банкинг

Благодаря тому, что ВТБ24 входит в банковскую группу под эгидой ВТБ, его платёжный функционал реализован на стороннем сайте. Если клиенты ВТБ входят в личный кабинет с основного сайта кредитной организации, то для ВТБ24 существует сервис «Телебанк».

Доступ в любом случае производится только через обращение в отделение банка и подписание заявления о получении логина к системе личного кабинета банка.

Специфика ВТБ24 предполагает дополнительную нагрузку на владельца карты, поскольку требует совершения дополнительных регистрационных действий.

Перечисление на карточку осуществляется в несколько шагов:

• В личном кабинете следует осуществить переход на вкладку «Переводы» и далее активизировать вкладку «Перевод клиенту ВТБ24 (физ. лицо)».
• После перехода во вкладку с заполняемыми полями следует указать номер карты получателя.
• Выбрать тип перевода. Здесь возможно указать либо уникальный номер клиента, либо номер карты, а также указать номер телефона держателя карты ВТБ24.

Для клиентов этого банка возможно наличие двух типов счетов: «Мастер» и «Онлайн». Онлайн-счет оформляется автоматически, если первый из указанных типов не существует.

• Заполнить поля с суммой, номером телефона и контактными данными получателя. Здесь же возможно написать короткое сообщение, которые будет передано в СМС-сообщении.
• После того как основные данные внесены, можно нажимать на кнопку «Продолжить».
• Далее, следует дождаться проверочный секретный код операции. Именно он завершит операцию перевода.

Перевод денег с карты ВТБ на карту Сбербанка комиссия, лимит

Одной из наиболее частых финансовых операций, осуществляемых между клиенатми банков, являются денежные переводы с одной банковской карты на другую.

В данной статье речь пойдет о перечислениях между пластиковой продукцией таких популярных российских банков, как ВТБ и Сбербанк России.

Способы перевода денег с карты ВТБ на карту Сбербанка

Перевести деньги с карты ВТБ на карту Сбербанка без комиссии невозможно, так как транзакции, осуществляемые между различными финансовыми организациями всегда облагаются комиссией.

Но процент взимаемый с отправителя денег зависит от выбранного способа совершения операции.

Есть несколько вариантов:

1. перевод через интернет-банкинг;
2. через мобильное приложение;
3. через онлайн сервис ВТБ;
4. с помощью банкомата;
5. в отделении банка.

Перевести деньги с карты ВТБ на карту Сбербанка и наоборот через смс, отправленное на номер 900 невозможно. Данный вариант перечисления денежных средств актуален только для клиентов Сбербанка.

Перевод через Интернет-банкинг (личный кабинет)

Удобным способом перечисления средств является сервис ВТБ-Онлайн, который работает по аналогии с сервисом Сбербанк Онлайн.

С помощью личного кабинета можно быстро отправить деньги с карты ВТБ на Сбербанк в дистанционном режиме. Сам перевод денег происходит в соответствии с такой пошаговой инструкцией:

Следует также знать, что данный способ подходит только для тех клиентов, которые ранее подключили услугу интернет-банкинг в офисе организации ВТБ при личном посещении.

Комиссия составив 0,6% от сумму транзакции (минимум 20, а максимум 1000 рублей).

Чтобы выполнить перевод денег с карты Сбербанка на карту ВТБ через личный кабинет, необходимо проделать идентичную процедуру, только авторизоваться нужно в Сбербанк Онлайн соответственно.

Через мобильное приложение

Сегодня практически все банки предлагают клиентам не только пройти регистрацию в личном кабинете на сайте, но и скачать мобильное приложение для телефона.

Внимание!

Оно также работает только при наличие доступа в интернет и является аналогом интернет-банкинга с сайта. Комиссия за переводы с помощью приложения идентична операциям в интернет-банкинге — 0,6% от суммы.

Через сервис переводов с карты на карту от ВТБ Банка

На сайте ВТБ банка недавно появилась новая услуга — сервис для переводов с карты на карту, принадлежащих любым банкам РФ. При этом ни одна из них может не принадлежать ВТБ.

Чтобы выполнить транзакцию:

1. введите реквизиты обоих пластиков;
2. число с картинки;
3. согласитесь с условиями и комиссией.

Кстати о комиссии, она отличается в зависимости от типа платежной системы и банка, которому принадлежит карта отправителя и получателя денег:

• между картами МИР ВТБ Банка — комиссия 1 рубль;
• между Visa или Mastercard ВТБ или с них же на МИР — 30 руб.;
• с МИР любого российского банка на VISA, MasterCard, МИР — 1,4%;
• с VISA, MasterCard любого банка РФ на пластик такой же платежной системы или национальной — 1,4%.

Лимит на одну операцию — 100000 рублей. В течение месяца можно перевести на один и тот же пластик не 1 млн. Кстати, отправить с одной карточки за 30 дней более 1 млн тоже нельзя.

Перевод через банкомат

1. Подойдите к близлежащему банкоматному устройству;
2. Вставьте пластик в приемный отсек;
3. Введите четырехзначный пин-код;
4. Удостоверьтесь, что на счету достаточно денег для перевода с учетом комиссии (1,25% взимает ВТБ за переводы на карты других банков через собственные терминалы);
5. Из меню выберите пункт «Переводы на счет иных банков»;
6. Введите реквизиты пластика получателя и сумму отправления;
7. Нажмите кнопку «Перевести», тем самым подтверждая свои действия.
8. После выполнения всех манипуляций не забудьте забрать свою карточку и чек.

В отделении банка

Чтобы оформить перевод на карту Сбербанка в отделении ВТБ Банка, необходимо оформить платежное поручение.

При себе должен быть пластик и паспорт, а также счет получателя денег (не номер карты, а счет!). Комиссия в этом случае составит 1,5%.

Какая комиссия за переводы с карты ВТБ на карточку Сбербанка

При переводе денег с карты ВТБ на пластиковую продукцию Сбербанка комиссия зависит от выбранного способа совершения транзакции:

• в отделении банка это 1,5%, но не более 3000 руб. и не менее 200;
• через интернет-банкинг, мобильное приложение — 0,6%, но не более 1000 руб.;
• через банкомат или терминал 1,25%;
• с помощью сервиса на сайте банка 1,5%.

Скорость перевода практически мгновенная, но при сбоях в работе системы или других сложностях время поступления денежных средств на баланс пластика получателя может затянуться до 3 рабочих дней.

Подключение и отключение услуги автоматических платежей

Подключить и отключить автоплатеж ВТБ 24 можно следующими способами:

1. Посетив банковское отделение;
2. Используя возможности банкомата;
3. Зайдя в личный кабинет мобильного приложения или сайта «ВТБ-онлайн».

Для подключения услуги достаточно создать автовыплату. Чтобы отключить, нужно удалить ее. О том, как это сделать, расскажем ниже.

Создание автоплатежа

Чтобы создать ежемесячный платеж с помощью банкомата:

1. Вставьте карточку в считывающее устройство и введите 4-значных код;
2. Перейдите в «Личный кабинет, информация и сервис»;
3. Зайдите в «Автоплатежи»;
4. Нажмите на надпись, предлагающую их подключение;
5. Следуйте инструкциям, появляющимся на экране, чтобы создать и настроить автоматическую выплату.

Чтобы подключить через мобильное приложение или «ВТБ-онлайн»:

• Авторизуйтесь в личном кабинете;
• Перейдите в «Мои продукты»;
• Посетите «Шаблоны/Автоплатежи»;
• Нажмите на надпись, которая предлагает создать автовыплату;
• Перед вами откроется форма, которую нужно будет заполнить;
• Нажмите «Продолжить», а после проверки введенных данных – «Выполнить».

Для подключения услуги в отделении ВТБ достаточно рассказать сотруднику банка о вашем желании. Он поможет вам подключить и настроить автовыплату.

Удаление автоплатежей

Чтобы отменить автовыплату, можно воспользоваться теми же способами. Вот как отключить услугу с помощью «ВТБ-онлайн» или приложения в сотовом телефоне:

1. Посетите личный кабинет;
2. Нажмите на «Шаблоны и автоплатежи»;
3. Перейдите в «Календарь автоплатежей»;
4. Из списка выберите тот платеж, который утратил для вас актуальность, и нажмите «Удалить следующий платеж»;
5. Подтвердите действия, нажав «ОК».

Для отключения опции через банкомат нужно сделать то же самое, что и при подключении. Но нажимать нужно не на «создание», а на «удаление». Отключить можно также в офисе ВТБ 24, написав соответствующее заявление.

ВТБ — как удалить автоплатеж через мобильное приложение

Услуга автоплатежа — это возможность настройки автоматической оплаты той или иной услуги с определенной периодичностью.

Она является максимально удобной в том случае, если вы совершаете определенные платежи еженедельно или ежемесячно.

Автоплатеж позволяет настроить оплату услуг на определенное время и без вашего участия.

• Вы создаете «задание» и банк самостоятельно переводит средства в пользу необходимого поставщика услуг;
• Вам не придется помнить даты каждого из платежей, а так же вручную вводить реквизиты. Будет достаточно одного раза;
• Возможна оплата самых различных направлений: начиная от мобильной связи и Интернета, заканчивая кредитными и коммунальными платежами.

Банк ВТБ предоставляет вам возможность оплаты в двух вариациях:

1. По достижению определенного ограничения: допустим, вы можете организовать автоматический платеж на счет вашего мобильного телефона при достижении баланса ограничения в 50 рублей. Таким образом вы сможете всегда оставаться на связи без необходимости постоянного мониторинга состояния такого счета;
2. В строго определенную дату и время: подойдет для кредитных платежей, ежемесячных взносов и оплаты коммунальных услуг по выставленному счету.

Перед созданием автоплатежа вам необходимо создать так называемый шаблон. Он так же подходит для организации постоянных платежей, но имеет существенные отличия:

• Шаблон только сохраняет ранее введенные вами данные;
• Организация перевода средств инициируется только вами;
• Предназначен для экономии вашего времени: у вас не будет необходимости вновь вводить данные при очередном переводе.

Для создания автоплатежа вам необходимо провести первичную оплату по данной услуге.

Для создания шаблона вам необходимо:

1. Выбрать оплату необходимой услуги и после заполнения всех полей нажать кнопку «Сохранить без оплаты»;
2. Если оплату необходимо совершить, то кликните на кнопку «Сохранить шаблон».

В первом случае вы сможете создать шаблоны для всех ваших постоянных платежей не проводя текущие оплаты.

Чтобы воспользоваться ранее сохраненными шаблонами вам необходимо:

1. В личном кабинете или мобильном приложении перейти на вкладку «Мои продукты»;
2. Открыть вкладку «Шаблоны/Автоплатежи».

Именно там вы найдете все активные шаблоны и сможете подключить опцию автоплатежа.

Как подключить автоплатеж с карты ВТБ

Как только вы создали необходимые шаблоны, вы можете провести операцию оплаты и настроить автоматический платеж на будущие даты.

Как включить опцию:

1. Откройте ранее сохраненный платеж или откройте окно для оплаты услуги;
2. Переведите ползунок «Настроить автоплатеж» в активный режим;
3. Укажите необходимые критерии: название, периодичность операции, дату начала и прекращения исполнения, количество повторов;
4. Укажите сумму и подтвердите операцию с помощью одноразового смс кода.

После активации услуги банк будет самостоятельно проводить платежи по утвержденной вами форме.

Обратите внимание, что при проведении следующих автоплатежей банк будет уведомлять вас через выбранный ранее канал (Смс, Push). Вы можете выбрать любую карту из активных для списания с ее счета необходимой суммы: дебетовую, кредитную или цифровую

Основное условие — достаточное количество денежных средств на мастер-счете для совершения расходной операции

Вы можете выбрать любую карту из активных для списания с ее счета необходимой суммы: дебетовую, кредитную или цифровую. Основное условие — достаточное количество денежных средств на мастер-счете для совершения расходной операции.

1. Откройте страницу «Мои продукты»;
2. Перейдите в раздел «Шаблоны/Автоплатежи»;
3. Переведите переключатель на необходимый пункт — «Автоплатежи»;
4. Выберите раздел «Календарь».

Не забывайте отключать услугу автоплатежа при изменении планов.

В календаре вы сможете найти еще не исполненные платежи и отменить их:

• Возможно удаление одного следующего планового платежа;
• Полное удаление автоплатежа за весь запланированный срок.

Для редактирования и удаления необходимо выбрать «Редактировать автоплатеж» — «Удаление автоплатежа». Операция потребует подтверждение через одноразовый смс код.

С функцией автоплатежа необходимо быть предельно внимательными: фактический оплата услуг проходит по вашему поручению, но без вашего ведома.

Если жизненные обстоятельства изменились, не забудьте отключить все неактуальные платежи!

Перевод в отделении ВТБ

Для такой операции вам понадобится не только номер карты, но полные реквизиты счета получателя: БИК банка, ИНН, номер счета, корреспондентский счет и так далее.

Кроме того, вам обязательно нужно взять с собой паспорт, иначе сотрудник банка откажет вам в проведении транзакции.

• Явитесь в отделение ВТБ. Предъявите сотруднику банка паспорт и скажите ему, что вы желаете совершить перевод на счет другого банка;
• Сотрудник составит вам платежное поручение — документ, по которому вам и будет проведена операция. Подойдите с поручением в кассу банка (как правило, касса находится в каждом территориальном отделении ВТБ);
• Сотрудник обработает запрос. Если вы пересылаете деньги с расчетного счета, открытого в ВТБ, вам дадут подписать документ о проведении транзакции; если вы пересылаете деньги с карты, сотрудник попросит вставить пластик в терминал и оплатить сумму перевода вместе с комиссией.

Зачисление при пользовании таким способом происходит значительно дольше, чем при перечислении через банкомат или Яндекс.Деньги: 1−3 рабочих суток.

Комиссия составит 1,5% от суммы перечисления, но не меньше 200 рублей, при этом максимальный комиссионный сбор не может превышать 3000 рублей.

В связи с высоким минимальным сбором перечислять деньги в отделении целесообразно только при работе с большими суммами. Если вы хотите перечислить 2−5 тысяч рублей, лучше воспользоваться другими способами.

Предусмотренные способы отключения услуги «Автоплатеж»

Но все дистанционные услуги ВТБ очень легки в управлении. Об этом свидетельствуют даже начинающие пользователи. Банковское учреждение шагает в ногу со временем и следит за всеми нововведениями на рынке банковских услуг. Перечень опций для управления финансами у ВТБ весьма обширный. И среди этого изобилия «Автоплатеж» – пожалуй, одна из наиболее востребованных.

«Автоплатеж» ВТБ позволяет избегать штрафных санкций за просроченные оплаты и экономить время на контроль за счетами. Кроме того, услуга обладает перечнем преимуществ:

• подключение и отключение сервиса абсолютно бесплатно;
• за проведение операций не взимается дополнительная комиссия;
• платежи производятся автоматически в назначенные сроки;
• средства попадают на счет зачисления моментально;
• обо всех операциях происходит информирование при помощи СМС.

ВТБ предлагает массу способов управления финансами, среди них каждый пользователь банковского продукта сможет подобрать актуальный именно для себя. Благодаря такой заботе, клиенты банка смогут с легкостью управлять денежными средствами, контролировать расходы и своевременно оплачивать счета за услуги ЖКХ, связь и прочее.

Если необходимость в услуге «Автоплатеж» отпала, то отключить ее можно одним из трех методов:

• обратившись в ближайший филиал банка;
• через банкомат ВТБ, который обладает такой опцией;
• при помощи интернет-банкинга.

Для того чтобы отменить ранее введенный шаблон платежа на сайте ВТБ, потребуется:Если необходимость в услуге «Автоплатеж» отпала, то отключить ее можно одним из трех методов:

В последнее время в сети появляются многочисленные посреднические сервисы, обещающие людям срочное онлайн-кредитование. Через них действительно можно оформить моментальный займ в одной из легальных МФО, но параллельно клиент подписывается на платную рассылку. И единственная возможность прекратить списание денег с карты — как можно быстрее отписаться от подписок на займы.

Чтобы настроить автоплатёж по кредиту ВТБ, необходимо внести первую оплату в дату, указанную в договоре. В дальнейшем все последующие платежи будут производиться в автоматическом режиме. Посмотреть состояние платежей можно в личном кабинете сервиса «ВТБ-Онлайн».

Автоматические платежи ― это удобный сервис от банка ВТБ, который позволяет своевременно и в полном объеме оплачивать коммунальные услуги, сотовую связь, налоги и штрафы, а также выполнить любые переводы.

Часто задаваемые вопросы

Владельцы каких платежных карт могут пользоваться данной услугой? Для осуществления перевода возможно использовать платежные карты международных платежных систем Visa и MasterCard, выпущенные любым банком Украины в национальной валюте.

Какие данные мне нужно знать, чтобы отправить деньги? Вам необходимо знать либо номер карты, либо номер мобильного телефона получателя. Также, Вам необходимо указать номер своей карты, срок её действия, CVV2/CVC2 код.

Какой размер комиссии за перевод? Размер комиссии за перевод рассчитывается и показывается на экране автоматически, после того, как Вы ввели сумму перевода. Вы всегда будете точно знать стоимость перевода до момента его отправки.

Что такое CVV-код? CVV-код — это трёхзначный код проверки подлинности Вашей платежной карты. Он указан на её обратной стороне (три последние цифры), под магнитной лентой.

Что такое 3D Secure? 3D Secure — это технология проверки подлинности онлайн-платежа. Если Ваша карта поддерживает 3D Secure, в процессе перевода денег Вы увидите дополнительное окно, в котором нужно будет подтвердить использование платежной карты. От Вас требуется только ввести код подтверждения, отправленный Вам Вашим банком в виде СМС — сообщения.

Совет!

Что такое PCI DSS? PCI DSS — международный стандарт электронной безопасности данных индустриибанковских платежных карт, поддерживаемый международными платежными системами Visa, MasterCard, American Express, JCB и Discover.

Стандарт представляет собой совокупность 12 детализированных требований по обеспечению безопасности данных о держателях платежных карт, которые передаются, хранятся и обрабатываются в информационных инфраструктурах организаций.

В какой валюте можно переводить деньги? В соответствии с законодательством, Вы можете переводить средства только в национальной валюте.

https://youtube.com/watch?v=MMQJdVtxeK8

Почему перевод не проходит? Самые частые причины отказа в переводе:

1. на платежной карте отправителя недостаточно средств на счету для осуществления перевода;
2. для такого вида карт отправителя или получателя переводы запрещены;
3. платежная карта отправителя или получателя выпущены не в гривнах;
4. превышен лимит перевода;
5. в переводе отказал банк, который выпустил карту отправителя или получателя;
6. неверно введены параметры платежной карты отправителя или получателя, номер карты, CVC2/CVV2-код или закончился срок действия карты.

Зачем вводить номер мобильного телефона? Номер мобильного телефона необходим для связи с Вами в случае возникновения вопросов по проведению платежей.

Что такое перевод по номеру телефона? Это перевод, который позволяет отправить деньги с платежной карты по номеру телефона получателя перевода, когда Вы не знаете номер платежной карты получателя.

Как перевести деньги по номеру мобильного телефона? Для этого необходимо:

• кликнуть на кнопку с изображением мобильного телефона «По номеру мобильного телефона»;
• вместо номера платежной карты получателя нужно ввести номер его мобильного телефона;
• после подтверждения оплаты, получателю на указанный мобильный телефон придёт СМС-сообщение с кодом перевода, и ссылка, по которой получатель может перейти и получить перевод;
• этот код получателю необходимо ввести в поле на вкладке «Получение перевода».
• система проверяет код и на следующем экране предлагает получателю ввести номер карты, на которую будут зачислены деньги.

Обратите внимание, что код перевода действителен в течении 10 дней с момента создания. По истечении этого срока, деньги будут возвращены на карту отправителя без учета комиссии за перевод

Что делать, если я ошибочно указал неверный номер карты? Случайно ошибиться в номере платежной карты получателя очень трудно – система проверяет номер карт по определенному алгоритму и, как правило, при ошибке в одной или нескольких цифрах номера карты Вы сразу же получите уведомление о том, что такой номер карты не существует

Что делать, если я ошибочно указал неверный номер карты? Случайно ошибиться в номере платежной карты получателя очень трудно – система проверяет номер карт по определенному алгоритму и, как правило, при ошибке в одной или нескольких цифрах номера карты Вы сразу же получите уведомление о том, что такой номер карты не существует.

Предупреждение!

В случае, если ошибочно был введен реальный номер карты и перевод успешно отправлен (Вы получили уведомление об успешной операции перевода), внести какие-либо изменения в перевод или его отозвать, к сожалению, невозможно.

Я передумал, можно ли отозвать перевод? Отозвать успешно отправленный перевод невозможно.

Как вывести сумму через личный кабинет на сайте ВТБ банка

Не всем нравится совершать денежные операции через свой смартфон. Некоторым пользователям более удобно использовать для этого веб-ресурсы. Причины могут быть разные: под рукой нет мобильного телефона; закончилось место в памяти телефона, так что приложение пришлось удалить; появились проблемы со входом в приложение; компьютер удобнее и быстрее. Или может не получаться сделать это через мобильный. Тогда клиенту банка предстоит учиться разбираться в компьютерной версии. Она сильно отличается от мобильного варианта, поэтому пользователь может растеряться. Инструкция поможет настроить перевод денег на карту.

Важно!
В графе «способ подтверждения» выберите вариант «простая электронная подпись». Тогда просто понадобится ввести смс код, который будет отправлен на номер телефона.. Таким образом, можно оформить операцию, которая будет автоматически отправлять ваш денежный доход на карту ВТБ

Таким образом, можно оформить операцию, которая будет автоматически отправлять ваш денежный доход на карту ВТБ.

Проблемы с брокером?