Алгоритм заключения инвестиционного контракта
Сделка с партнером, который готов вложиться в бизнес-проект, не состоится, если пренебречь определенными нюансами. Рассмотрим их подробнее.
Подготовка бизнес-плана
При отсутствии указанного документа налаживание диалога с инвестором невозможно. Партнер никогда не согласится на сотрудничество без ознакомления с бизнес-планом, в котором должно быть зафиксировано:
- цели/задачи коммерческого проекта;
- описание бизнес-идеи;
- ожидаемая прибыль от коммерческого проекта;
- сроки окупаемости коммерческого проекта;
- финансовые риски коммерческого проекта;
- форматы выхода из коммерческого проекта.
Определить сильные/слабые стороны, а также угрозы и потенциал БП можно посредством SWOT-анализа.
Выбор формата сотрудничества
Инвестор и бизнесмен заранее обговаривают, как будет распределяться между ними прибыль после кредитования проекта. Зачастую спонсоры могут рассчитывать на:
- фиксированную долю в управлении компанией;
- выплату процентов от прибыли, которая компания будет получать до момента ликвидации/банкротства;
- выплату процентов от вложенных инвестиций.
Предпочтительный формат сотрудничества предприниматель должен зафиксировать в бизнес-плане. Если инвестор настаивает на альтернативном варианте, стороны отдельно оговаривают этот вопрос и при достижении консенсуса вносят соответствующие корректировки в указанный документ.
Проведение переговоров
При общении с потенциальным инвестором нужно быть готовым отвечать на любые его вопросы, связанные с перспективой сотрудничества. Их примерное содержание может быть следующим:
- Кто верит в реализацию «вашей» бизнес-идеи?
- Кто из успешных предпринимателей является для вас примером?
- Какими инструментами вы пользуетесь при мониторинге ситуации на рынке?
- В чем уникальность вашей услуги и почему она пользуется высоким потребительским спросом?
- Возможно ли расширить горизонты бизнеса с меньшим бюджетом?
- Как можно идентифицировать пользователей ваших услуг?
- Какие ошибки вы совершали на начальном этапе организации бизнеса и чему они вас научили?
Такие вопросы у инвестора возникают, если его заинтересовал предложенный бизнес-план и грамотно презентованная предпринимательская идея. Если перспективы сотрудничества показались партнеру туманными и маловыгодными, то вряд ли он будет что-то спрашивать о нюансах коммерческого проекта у собеседника.
Заключение сделки
В случае, когда инвестор заинтересовался бизнес-планом, ему понравилась презентация, и он полностью удовлетворен ответами на поставленные вопросы, то бизнесмен вправе предложить партнеру заключить инвестиционное соглашение. В документе необходимо предусмотреть условия о размере инвестиций, сроках их возврата и ответственности за нецелевое использование денежных средств. Составление контракта следует доверить профессионалам.
Портфельные инвестиции
Когда гражданин Иванов говорит: “Я вложился в бизнес Петрова” (что смотрится достаточно контрастно с предыдущим его “заявлением”), то это значит, что он произвел портфельные инвестиции. Под такого рода операциями подразумевается передача денежных средств в пользу активов бизнеса с последующей целью получения дохода по факту роста капитализации (выручки компании).
Пример. Фирма Петрова имеет капитализацию в 1 млн руб. Пришел гражданин Иванов и предложил предпринимателю сделку. Фирма Петрова получает 200 тыс. рублей инвестиций в обмен на 20-процентную долю в компании. Предприниматель соглашается. Бизнес оказывается успешным, и через год фирма Петрова вырастает до 2 млн. руб. Иванов, как мы помним, вложив 200 тыс., получил долю в ней в размере 20 %. Которая теперь равна 400 тыс. руб.
Интереснейший вопрос, касающийся портфельных инвестиций, заключается в следующем: а как определить ту самую долю, которую предприниматель уступит инвестору? Однозначного ответа на него нет, но опытные эксперты рекомендуют руководствоваться такими принципами:
– контрольный пакет акций в любом случае оставлять за собой;
– при наличии патентов и авторских прав – не уступать их в обмен на минимальную долю инвестора (т. к. это самый главный актив);
– отдавать процент владения бизнеса, оценивая вероятный объем последующих раундов вложений (если какие-то другие инвесторы есть в перспективе, для них тоже должен быть отведен “запас” долевого участия).
Безрисковые инвестиции
Такого рода вложения направлены на извлечение практически гарантированной прибыли (как правило, небольшой). Это тип инвестиций сравним (а по большей части очень схож) с банковским депозитом, когда вкладчик, вложив денежные средства на определенный срок, возвращает их с процентами. Юридически отношения между инвестором и предпринимателями в рамках сделок указанного типа оформляются, как правило, в виде договоров займов или покупки облигаций.
Каков идеальный субъект безрисковых вложений? Это государственный фонд, крупная корпорация. Почему? Для тех и для других очень важна стабильность. Прибыльность – на втором месте.
Идеальный бизнес: крупная государственная или частная корпорация с очень большой капитализацией (позволяющей обслуживать облигации и займы).
Как заинтересовать инвестора? Эксперты полагают, что можно так:
– предельно прозрачно публикуя финансовую отчетность;
– показывая фактические результаты деятельности (охват рынков, рейтинги и т. д.);
– убедить в устойчивости бизнес-модели.
По франшизе
Теперь поговорим о том, как найти инвестора для бизнеса по франшизе. Такой инвестиционный инструмент проверен сотнями предпринимателей. Главные преимущества франшизы – это быстрый старт и выход на рынок под крылом известного бренда. Заемные средства под франшизу можно получить в банке. Это единственный случай, когда банки дают деньги на открытие бизнеса. Кроме того, они предоставляют по кредиту отсрочку платежа в течение 6 месяцев. Благодаря этому предприниматель может направить все силы на развитие бизнеса и выплатить кредит из полученной прибыли. Чтобы получить такой заем, достаточно иметь одного поручителя.
Чек-лист: сможете ли вы привлечь инвестиции в бизнес?
Проверьте, готовы ли вы к встрече с потенциальным инвестором и к ответам на его вопросы перед началом активного поиска:
Вы провели анализ рынка, конкурентов, их ценовой и продуктовой политики.
У вас есть бизнес-план, написанный в трех вариантах — для идеальных условий, временных трудностей и серьезных неприятностей.
Сформирована команда проекта — закрыты руководящие должности, каждый понимает свой участок работ и свою зону ответственности.
У команды проекта есть тематический бэкграунд — образование, успешная работа в похожих проектах или на аналогичных должностях.
Создана минимально жизнеспособная версия продукта, которую можно показать потенциальному инвестору.
Проведена тестовая рекламная кампания или кампания на краудфандинговой площадке, эксперимент подтвердил интерес аудитории.
Если бизнес уже запущен, то проведена ли его объективная оценка.
Инициаторы проекта имеют вес в той сфере, в которой запускают/развивают бизнес.
Есть «карта местности» — вы понимаете, где будете искать инвесторов, и то, кому из инвесторов (бизнес-ангелов, фондов, акселераторов) вы можете быть интересны и подходите по профилю.
Факторы, влияющие на сотрудничество с инвесторами
Инвесторы для открытия бизнеса постоянно получают предложения о сотрудничестве и важно добиться их расположения. Это также трудно, как и их поиски, но определенно стоит затраченных усилий. Чтобы сотрудничество было успешным, нужно отыскать вкладчика, соответствующего таким критериям:
Чтобы сотрудничество было успешным, нужно отыскать вкладчика, соответствующего таким критериям:
- Разнообразие во вкладах – чем активнее они, тем более успешно складывается совместная работа.
- Уверенность и надежность – ключевые факторы, без которых невозможно строить партнерские отношения и развивать дело.
Лица, предоставляющие финансирование, выступают не только в роли материальной поддержки – они могут стать наставниками, помогать в развитии, рекламной кампании, обученными людьми.
Совместная работа, любая форма партнерства требует уверенности со стороны двух сторон, поддержания хороших отношений, постоянного поиска нового опыта. Предприниматель должен рассчитать все до мелочей, прежде чем искать поддержки. К составлению бизнес-плана, презентации нужно подходить с умом, разбирая в этом. Если же такого опыта нет – лучше обратиться за помощью к специалистам, ведь от качества презентации во многом зависит ответ. Малый и средний бизнес постоянно ищет того, кто предоставит инвестиции в бизнес, ведь без стартового капитала, увы, открыть дело почти нереально. Поиски таких лиц трудный путь, который предстоит пройти. На нем будут ожидать неудачи, но не стоит опускать руки раньше времени, необходимо постоянно пытаться, искать новых знаний и варианты получения поддержки.
Составление презентации для вкладчиков
Такое занятие, как поиск инвестора для бизнеса предоставляет собой всестороннюю тщательную подготовку. И один из этапов – составление презентации, которая может зацепить будущего источника финансирования, заставить выбрать ваш проект.
Прежде всего, необходимо понять – готовы ли вы быть партнером, брать на себя ответственность за дополнительное финансирование проекта.
После можно приступать к созданию презентации себя и своей идеи.
Для начала стоит понять, на какую сумму инвестиций вы рассчитываете. От этого можно будет отталкиваться. Нужно высчитать все будущие расходы, детально расписать их в бизнес-плане, который будет показываться вкладчику. Для открытия предприятия с нуля обычно не дают частные займы – форма работы будет долевая. Вкладчики в большинстве случаев хотят процент акций будущей компании.
Вторым этапом будет обновление бизнес-плана, устранение всех недочетов, дополнение его подробной информацией. Анализами актуальности, целевой аудитории и спроса на рынке. Нужно спрогнозировать развитие предприятия на будущее, его перспективы, сроки окупаемости.
Далее идет пункт об инвесторе – его нужно изучить, чтобы при встрече не возникало неловкостей, вы должны быть уже заочно знакомы из-за собранной информации о нем. Чем больше сведений получите, тем сильнее повысятся шансы на успешные переговоры. Инвесторы для открытия бизнеса обычно делают вклады в определенные сферы, которые кажутся им перспективными и доходными.
Следующий шаг – уточнение всех деталей будущей встречи. Составьте письмо, в котором укажите от кого узнали о нем, если получится, приложите рекомендации. Расскажите о себе – чем занимаетесь, какое у вас образование, об опыте в сфере предпринимательства. Не стоит утаивать важную информацию. Если уже были сотрудничества с другими организациями – укажите их. Также прикрепите график, когда вы можете встретиться лично – нужно быть достаточно гибким, ведь бизнесмены – занятые люди.
Встречаться с лицом, финансирующим проекты нужно с четкой позицией, обоснованиями идеи и выгоды, которую он может получить. Не забывайте о честности в своих рассказах, опытный человек вмиг раскусит ложь и на этом разговор прекратится.
Пошаговая инструкция по поиску инвестора для бизнеса
Денежные вложения сами по себе не являются целью для бизнеса. Они – средство решения поставленных задач. Поэтому для начала инициатор стартапа должен четко представлять, для чего именно ему требуются деньги. В большинстве случаев сторонние финансы нужны для ускорения развития дела. Без денежных вливаний компания растет не так быстро, как бы этого хотелось.
Существует две важные причины, объясняющие необходимость постановки конкретной цели. Первая: это позволит определиться с требуемым размером вложений. Вторая: зная цель, вы будете понимать, где искать инвесторов для вашего бизнеса, будут ли это частные вкладчики или фонды.
Критерии, по которым вы станете определять для себя источник финансирования, зависят от того, на каком этапе находится ваш проект, сколько нужно денег и куда именно они будут направлены.
Определение типа инвестора и создание «воронки».
Итак, цели, на которые вам необходимы средства, вы определили. Первоочередные статьи расходов для развития бизнеса обозначили.
Теперь подумайте над ответами на вопросы о том, почему для вас невозможно взять деньги у родственников, друзей или в банке, почему вы озадачиваетесь именно тем, как найти инвестора для вашего бизнеса.
Тогда задумайтесь о поиске стратегического инвестора. Если же вы сами уже владеете необходимыми компетенциями, то вам подойдет любой человек, готовый вложить необходимую сумму. Искать его можно среди знакомых бизнесменов и предпринимателей, а также на курсах начинающих бизнес-ангелов. Подобные курсы предлагают РВК, Сколково, ФРИИ.
Подготовка документов и инвестиционного предложения.
Пакет документов лучше начать готовить одновременно с поиском инвестора. Если ваш выбор пал на госпрограммы и фонды, то узнать их требования вы сможете, зайдя на сайт. Там же можно получить информацию о сроках действия программ и условия подачи заявок.
Если вы думаете обратиться к группе инвесторов или частному лицу, то неплохо подготовить презентацию проекта и наглядно представить финансовый план. Причем если сделаете сразу несколько вариантов плана – реалистичный, оптимистичный и пессимистичный – окажетесь в более выигрышной позиции.
Сложные таблицы или большое количество описательного текста будут мешать восприятию.
Существует четыре вопроса, на которые инвестор желает получить ответы в первую очередь:
- Действительно ли вы владеете темой, разбираетесь в рынке, четко представляете, кто ваши потребители?
- Каковы ваши гарантии, что бизнес будет развиваться и не закроется через месяц или полгода?
- Почему вы уверены, что вложенные в проект деньги окупятся и не будут потеряны?
- Сколько он сможет с вами заработать и когда начнет получать свою прибыль?
Ответы на эти вопросы должны содержаться в вашем инвестиционном предложении: «Я ищу 20 млн руб. на … (цель). Предлагаю инвестору долю в своей компании. При вашем согласии ваша прибыль составит: через год – …, через два года – …, потому что …».
В предложении должны звучать конкретные цифры с обозначением размера требуемых вложений и планируемого объема заработка инвестора.
Проверка инвестора.
Тщательно изучите, с кем вам придется иметь дело.
Попробуйте навести справки. Найдите тех, кто знаком с инвестором или имеет общих друзей. Узнайте, какой у этого человека стиль работы, какой он по характеру? Будет ли он вмешиваться в управление компанией, вводить своих сотрудников в команду?
Сможет ли привлекать в бизнес нужных людей, способных помочь предприятию масштабироваться? Поделится ли своими знаниями? Или же он предпочтет сделать финансовые вложения и дальше уже ожидать результата? Каков его опыт работы в данном сегменте рынка?
Дать ответ на все эти вопросы сможет тот, кто уже с ним работал. Поэтому правильным шагом на пути сбора информации об инвесторе станет поиск уже проинвестированной им компании, выход на контактных лиц и попытка узнать все, что нужно.
Как найти частного инвестора для займа денег
Согласно ныне действующему гражданскому законодательству, выдавать деньги в рост могут и обычные граждане. Договор между двумя физическими лицами должен оформляться письменно.
Особенности такого варианта привлечения инвестиций:
- Возраст заемщика должен быть от 18 до 65 лет;
- Возможно оформление сделки без залога и поручителей (максимальная сумма в этом случае составит только 1 миллион рублей). При оформлении договора под залог недвижимого имущества сумма кредита может вырасти в десять раз.
- В отличие от банков, лицо даже с негативной кредитной историей может получить средства для ведения хозяйственной деятельности. Неработающие и имеющие судимость – не исключение. Бумажная волокита сведена к минимуму.
- Временные рамки предоставления средств достаточно узкие: деньги могут быть переведены уже в течение суток.
- Но за эти небольшие преимущества придется заплатить более высокой годовой процентной ставкой: она может достигать трехзначных значений. Закон фактически разрешает подобное ростовщичество.
Найти услуги индивидуальных инвесторов можно на специализированных досках объявлений (как в интернете, так и в прессе). Кроме того, имеются справочники мелких кредиторов.
Интернет ресурсы
В век информационных технологий найти инвестора для реализации идеи в интернете гораздо легче
Обратите внимание на доски объявлений и специализированные сайты для начинающих предпринимателей. Это простые и доступные площадки подскажут, где найти инвестора для малого бизнеса
Более результативно обращаться к потенциальным инвесторам адресно. Но это осложняется тем, что они предпочитают не публиковать свои данные в сети. Определенную помощь могут оказать в проблеме «найти инвестора для открытия бизнеса» сайты инвестиционных фондов, сообществ, технопарков и центров, в том числе, и иностранных. Но будьте внимательны: на многих ресурсах услуги платные, но результат не гарантируется! При этом шанс найти инвестора для своего бизнеса бесплатно лишь чуть ниже.
Сервисы коллективного инвестирования позволят не искать инвестора для производства, а самому организовать телекоммуникационный сбор средств на свой проект. Это может оказаться интересным решением, как привлечь инвестора. Для организации инновационного производства обращайтесь в фонд «Сколково» или технопарк «Строгино». Это государственные структуры, и привлечь государство к финансированию бизнеса с нуля непросто, но возможно.
Банки и кредиты
Второй возможный путь для поиска стартового капитала – кредит. Реально ли найти инвестора в лице кредитного учреждения? Эксперты отрасли утверждают, что в чистом виде в настоящий момент, скорее всего, нет. В относительно комфортных условиях экономики 2013-2014 гг. банки, пусть и весьма неохотно, предоставляли кредит на открытие собственного дела. В условиях кризиса эти программы свернуты.
Однако вы можете попробовать получить потребительский кредит и вложить его в развитие бизнеса. Это дорого, рискованно, но в определенные моменты может выручить. Проценты по займу можно несколько снизить, предоставив банку залог, но в случае неудачи вы лишитесь имущества. Но мы ведь помним о втором ингредиенте открытия собственного дела – трезвом расчете?
Уровень риска: высокий.
По подсчетам ЦБ, средняя ставка потребительского кредита в 2015 году в России колебалась от 21,1% до 43%. Объем просроченных займов, выданных физлицам на 1 августа 2015 года, составил 51,5 млрд рублей (6,2% от банковского сектора).
Виды инвестирования
Всего существует три вида инвестирования — долевое, долговое и смешанное
Бизнесмену, заинтересованному в инвестициях, важно понимать, инвестиции какого вида ему с наибольшей вероятностью удастся привлечь
Долевое инвестирование
Инвестор передает деньги предпринимателю в обмен на какую-то долю бизнеса — обычно от 10 до 50 %. Он становится совладельцем, что хорошо для дела, так как инвестор начинает активно использовать свои деловые связи и профессиональные возможности для помощи проекту. Также он получает возможность влиять на управленческие процессы, а по итогам года, если бизнес приносит прибыль, получает дивиденды.
Долговое инвестирование
Это займы, которые бизнесмен обязан вернуть в определенный срок с процентами. Из процентов в этом случае и складывается прибыль инвестора. Как правило, такой вариант инвестирования доступен развивающемуся бизнесу — при вложениях такого вида в стартап инвестор рискует не только не получить прибыли, но и потерять вложенные средства.
Смешанное, или гибридное инвестирование
Это так называемый «конвертируемый займ». Дает право инвестору через определенное время или при достижении определенных показателей получить долю в компании. В России такой вид инвестирования встречается редко.
Правила взаимодействия с инвестором
Как известно, «встречают по одежке»: очень важно первое впечатление, которое вы произведете на инвестора. Ваш внешний вид должен соответствовать обстановке, в которой произойдет встреча
Для офиса подойдет строгий костюм, а для более неформальных встреч – что-нибудь неброское, но аккуратное.
Для вас подарок! В свободном доступе до27.11
61 проверенный канал из закрытой подборки по поиску работы в IT
Гарантированно найдете выгодную работу за 1-2 дня
Гарантированно найдете выгодную работу за 1-2 дня
Чтобы получить подарок, заполните информацию в открывшемся окне
Перейти
Скачать файл
Уверенность
Не следует думать, что на одном конкретном инвесторе свет клином сошелся, ведь на самом деле инвесторов довольно много. Так что, если у вас не сложилось с одним из них, не падайте духом. Делайте всё, что зависит от вас, и не придавайте каждой встрече слишком большого значения.
Наглядные материалы очень сильно влияют на восприятие, поэтому презентация должна быть понятной, яркой и не затянутой. Питч должен отражать следующее:
- финансовая выгода инвестора.
- перспективы идеи;
- аргументы в пользу долговременности проекта;
- причины вложений именно в эту нишу;
- отличия продукта от остальных;
- причины заняться именно им;
- суть продукта.
ТОП-30 IT-профессий 2022 года с доходом от 200 000 ₽
Команда GeekBrains совместно с международными специалистами по развитию карьеры
подготовили материалы, которые помогут вам начать путь к профессии мечты.
Подборка содержит только самые востребованные и высокооплачиваемые специальности
и направления в IT-сфере. 86% наших учеников с помощью данных материалов определились
с карьерной целью на ближайшее будущее!
Скачивайте и используйте уже сегодня:
Александр Сагун
Исполнительный директор Geekbrains
Топ-30 самых востребованных и высокооплачиваемых профессий 2022
Поможет разобраться в актуальной ситуации на рынке труда
Подборка 50+ ресурсов об IT-сфере
Только лучшие телеграм-каналы, каналы Youtube, подкасты, форумы и многое другое для того, чтобы узнавать новое про IT
ТОП 50+ сервисов и приложений от Geekbrains
Безопасные и надежные программы для работы в наши дни
Получить подборку бесплатно
pdf 3,7mb
doc 1,7mb
Уже скачали 15988
Подготовьтесь к встрече
Перед встречей с инвестором ознакомьтесь с тем, что о нем пишут и говорят, подготовьте свои вопросы к нему и убедитесь, что хотите с ним работать
Это важно в первую очередь для вас. Прошлый опыт инвестора, его проекты и причины ухода из них – весьма полезная для вас информация
Начните воплощать проект с первых, но важных шагов
Инвестора привлекает не просто идея, а уже готовый проект. Лучше всего начать работу по заключению договоров, выбору локаций и сбору будущей энергичной команды еще до встречи с потенциальным инвестором. Эти шаги продемонстрируют вашу серьезность и уверенность.
Невыгодные условия – не для вас
Всегда помните: не инвестор выбирает вас, а вы выбираете его. Не воспринимайте безапелляционно слова инвестора о том, что он работает только по своим правилам, ведь это может быть только начало длительного процесса переговоров, итогом которых станет консенсус и заключение договора на взаимовыгодных условиях.
Правила взаимодействия с инвестором
Не торопите события
Инвесторы не любят, когда их торопят с принятием решения, ведь это может свидетельствовать о вашей неуверенности в предлагаемом проекте. Грамотный инвестор постарается как можно глубже разобраться в тонкостях реализации идеи.
Главная ваша цель – убедить инвестора в целесообразности проекта, т.е. вы должны заставить его поверить в вас. Перед следующей встречей внимательно разберите нюансы и сомнения, возникшие у инвестора в ходе переговоров, чтобы сделать на них акцент.
Помощь от государства
Если вы хотите реализовать бизнес идею с небольшими вложениями в Украине, можно попробовать обратиться за помощью к государству. Существуют специальные программы, которые позволяют получить грант на открытие собственного дела. Это целевая безвозмездная помощь, которой вполне достаточно для того, чтобы запустить небольшое предприятие. Такой вариант прекрасно подходит для новичков, которые ищут идеи для бизнеса с минимальными вложениями в 2022 году не имея стартового капитала.
Грант – это шанс, который выпадает далеко не всем, поэтому, если вам не удалось победить в конкурсе, не стоит опускать руки. Существует еще один перспективный вид поддержки небольших инновационных проектов. Это технопарки. Они представляют собой научно-производственные комплексы, которые могут арендовать по льготным расценкам различные инновационные предприятия.
Прямые инвестиции
Под прямыми вложениями понимаются денежные вливания, объектом которых являются уставные капиталы хозяйственных обществ. Как правило, речь идет о покупке вкладывающим финансовые средства лицом контрольного пакета, ведущей доли и т. д. Если, скажем, гражданин Иванов говорит: “Я купил бизнес Петрова”, то это означает, что он произвел прямое инвестирование в дело.
Такого рода приобретения, в теории некоторых экономистов, часто носят политический характер (то есть часто направлены не на извлечение прибыли, но также и на рост влияния в определенных сферах на уровне муниципалитета, района или даже страны). Нередко, отмечают эксперты, прямые вложения бывают в финансовом выражении убыточными.
Идеальный инвестор: влиятельное лицо или организация, олигарх, крупный политический деятель (может быть как гражданином РФ, так и иностранцем). Почему? Указанные субъекты деловой арены готовы к тому, что потенциальный объект вложений не будет приносить прибыли, видят в нем источник увеличения своей значимости в определенных сферах.
Идеальный бизнес: градообразующее предприятие, IT-проект федерального или международного масштаба (например, социальная сеть, антивирусная компания с мощным продуктом и т. д.).
Как найти инвесторов для бизнеса, готовых, подобно гражданину Иванову, купить его? Самое замечательное, что делать этого, скорее всего, в данном случае не придется. Если проект стоит вложений – инвестор придет сам. Так считают очень многие эксперты, и с этим, пожалуй, можно согласиться.
Какие существуют виды инвестирования
Инвестиции для бизнеса бывают двух разновидностей:
- Прямые — в обмен на финансовые средства для реализации проекта инвестор получает долю в управлении организацией. Деньги направляются на покупку средств производства, сырья, организации сбыта и так далее. К такой разновидности относятся только те инвестиции, после которых доля вкладчика в компании составит не менее 10%.
- Портфельные — приобретение ценных бумаг организации (акций или облигаций) с целью владения ими или перепродажи по более высоким ценам при увеличении их стоимости. Инвестор, купивший ценные бумаги, обычно не участвует в оперативном управлении компании и принятии решений. Его цель — не развитие компании как таковой, а приумножение капитала.
Чем больше бизнес-план демонстрирует реальность окупаемости и увеличение доходности, тем больше он понравится потенциальным инвесторам.
Начало поиска инвестора
Далеко не каждый состоятельный человек готов сразу выложить нужную сумму первому встречному, обещающему «сверхприбыльный» проект.
Необходимый минимум для поиска инвестора — это хороший бизнес-план и презентация проекта
Сразу обратите внимание, что это далеко не одно и то же. Бизнес-план — это тщательное планирование бизнес-идеи в краткосрочной, среднесрочной и долгосрочной перспективе
Он необходим для того, чтобы потенциальный инвестор смог ознакомиться с проектом во всех деталях, проконсультироваться с юристами, финансистами, экономистами и другими помощниками.
Но с бизнес-планом потенциальный инвестор будет знакомиться только в том случае, если ему понравится презентация. В случае, если сама презентация будет очень удачна, план может и не пригодиться. Деньги могут дать без ознакомления с деталями, но это тоже случается редко.
Помощь в поиске инвестора, в первую очередь, могут оказать родственники, друзья и знакомые. Они и сами смогут выступить как источник инвестиций, т.е. сами стать инвесторами. Это очень удобно, если свой бизнес будет небольшой и значительного капитала на него не нужно. Во-первых, эту категорию лиц проще всего убедить. Значительно проще, чем опытных инвесторов. Во-вторых, они редко стараются вникнуть во все детали предпринимательской деятельности, предпочитая во всем доверять стартаперу. В-третьих, договориться с родственниками и друзьями — ноль проблем.
Краудфандинг
Открытие бизнеса с нуля стало проще с появлением краудфандинговых платформ. Это площадки, на которых любой человек может представить свой проект и план по реализации идеи, а затем попросить деньги, чтобы произвести запуск.
Примеров успешных стартапов, которые получили развитие за счет таких платформ, достаточно много. На краудфандинговых платформах были собраны средства для запуска производства самого маленького российского компьютера «Черный стриж» или, например, были записаны альбомы группы Би-2. Важная часть успешного сбора средств – правильная презентация проекта и его актуальность. Кроме этого, инвесторам вручают символические подарки после реализации проекта. Иногда таким подарком выступают первые версии продукта. В некоторых случаях инвесторы получают часть прибыли. Сами краудфандинговые компании берут за свои услуги комиссию. Обычно она составляет 10-15% от собранной суммы.
Краудфандинговые компании берут за свои услуги комиссию. Обычно она составляет 10-15% от собранной суммы.
Одной из самых известных платформ является Kickstarter, однако есть и ряд отечественных аналогов. Одним из самых популярных в России является planeta.ru. За время существования портала на различные проекты было собрано более 350,5 млн рублей.
Успех на краудфандинговой платформе – это хороший путь для получения инвестиций в производство «с нуля» или в уже действующий технологический цикл для его масштабирования. Кроме этого, крупные зарубежные инвесторы внимательно наблюдают за проектами, получившими средства и успешно развивающимися за счет стартового капитала, собранного таким образом. Иностранные компании очень часто вкладывают средства или полностью приобретают активы такого рода.
Уровень риска: низкий.
Известный рокер Борис Гребенщиков собрал на запись своего нового альбома на российской краудфандинговой платформе Планета.ру 3 млн рублей. Это произошло за рекордные 2 дня.
Порядок заключения договора с частным кредитором
Для получения средств от другого лица под проценты, нужно составить письменный документ, обязательными элементами которого должны быть:
- Детальные данные о получателе и кредиторе, как то: имя и фамилия, адрес проживания, контактные данные и т. д.
- Условия заключения сделки: размер кредита, процентная ставка, период выплаты суммы;
- Информация о том, как должны происходить ежемесячные выплаты по долгу;
- Варианты наказаний для нерадивого заемщика.
При заключении договора нужно крайне внимательно изучить каждую его букву. Особенно придирчивым нужно быть к мелкому шрифту – ведь именно там обычно скрываются самые неожиданные сюрпризы для заемщика.
Нередко инвестор вписывает пункт о выкупе долгов третьей стороной. Под последней могут быть и криминальные структуры. Поэтому все нежелательные моменты лучше исключить до заключения договора.
По возможности нужно отразить на бумаге все действия каждой стороны сделки. Для заверения документа нужно обратиться в нотариальную контору.
Как вести переговоры?
После того, как инвесторы для малого бизнеса были найдены, наступает следующая фаза – переговоры. После ознакомления с бизнес-планом и обсуждения формы договоренности необходимо убедиться в том, что все ваши идеи были поняты правильно.
Инвестор должен ощущать, что:
- Грамотный, развитый человек, в том числе в финансах.
- Понимаете, о чем ведете разговор.
- Уверены в своей идее – она актуальна, свежа, интересна потребителю.
- Его вложения непременно окупятся и принесут прибыль.
- В вашей честности, как партнера для бизнеса.
- Осознавать все риски, которые существуют в предложенном деле.
Необходимо проводить переговоры в ключе выгоды, которая будет после того, как сделаны вложения.
Привлекаем инвестиции: инструментарий
Каким образом осуществляется взаимодействие между предпринимателями и инвесторами на практике? Эксперты выделяют следующие основные механизмы.
1. Личное общение с инвестором
Большинство фондов имеют офисы, а при них – структуры, ответственные за “личный прием” предпринимателей, где сидят эксперты и оценивают перспективы бизнесов, владельцы которых приходят в поиске вложений. Многими экономистами такой метод поиска инвесторов признается одним из самых эффективных. Хотя бы за счет того, что предложение будет гарантированно рассмотрено. Если предприниматель выберет стратегию личных посещений фондов, то ему на время лучше переехать в крупный город, где таких организаций много (если он в таком населенном пункте не живет сам). Найти инвестора в Москве гораздо проще, чем в отдаленных регионах.
2. Удаленное общение (переписка, телефонные звонки, Skype)
Как правило, этот способ взаимодействия актуален для случаев, когда предприниматель живет в одной стране, а инвестор – в другой (или же их разделяют значительные расстояния). Один из плюсов этого метода – в возможности взаимодействовать сразу с несколькими фондами из разных государств и городов. Можно решать вопрос с тем, как найти инвестора в Москве, а параллельно общаться с компаниями из США и Сингапура. Шансы привлечь финансирование в этом случае существенно вырастают.
3. Публичные обращения предпринимателя
Есть вариант, при котором бизнесмен не посещает какую-то конкретную структуру, а обращается ко всему деловому сообществу. Основной “площадкой”, где найти частного инвестора будет проще всего, станет сайт фирмы, личный блог ее основателя или его страничка в социальной сети. Самый популярный метод взаимодействия с публикой – краудфандинг, при котором вложиться в бизнес сможет совершенно любой желающий.
Привлекать инвесторов можно посредством сразу нескольких каналов. Сегодня это обычная для бизнесменов практика (особенно для стартапов). Главное – не отступать, убеждать себя: “Я найду инвестора”. В отличие от банков, которые либо дают кредит, либо нет (и после этого должно пройти какое-то время перед следующим обращением), люди, которые принимают решение о том, чтобы вложиться в чей-то бизнес, могут менять свои взгляды.
Отказав предпринимателю сегодня, инвестор вполне может передумать и дать согласие завтра. Этот нюанс, полагают эксперты, – один из ключевых в части выстраивания успешной стратегии привлечения денежных средств в бизнес. Не стоит думать только о том, как найти частного инвестора. Как мы уже сказали выше, в современном капиталистическом пространстве встречаются также и заинтересованные государственные структуры.
