Особенности преступления
Сумма, которая является крупным размером долга в рассматриваемом акте, не указывается. Для того чтобы узнать размер долга, который может так называться, необходимо обратиться к главе 22 УК РФ, ст. 169, где есть примечание в котором написано о том, что крупный размер долга является задолженность в размере не менее одного миллиона 500 тысяч российских рублей.
Комментарий по этому поводу может быть неуместен, но при этом, хотелось бы заметить, что мало кто из должников обладает таким большим долгом перед организациями и учреждениями, выдающими кредиты. Такие долги очень сложно заработать также и неуплатой коммунальных услуг, даже в течение большого временного периода, так что мало кто попадает под ст. 177.
Любая статья уголовного кодекса всего в нескольких предложениях своего содержания вмещает массу нюансов. Здесь каждое слово имеет весомое значение, которое может принести как пользу, так и нанести ущерб, как истцу, так и ответчику. Именно поэтому мы рассматриваем ст. 177 тщательно, подробно, изучая каждое слово.
Резюмируем данную статью: для того чтобы вас наказали по ст. 177 УК РФ необходимо иметь долг больше полутора миллиона рублей, иметь официальный статус злостного должника, который может быть подтвержден только определенным документом по решению суда и только тогда начнется рассмотрение возможного наказания по указанному выше акту.
Нюансы статьи
Для того чтобы получить статус злостного должника, у уголовного пристава должны быть основания для выдачи определенного документа, в котором бы значилось ваше имя, напротив которого был написан данный статус. Для начала, вам должны прислать предупреждение, причем не одно, где будет написано, что вы являетесь злостным должником, и если данный статус подтвердиться судом, то на вас будет заведено дело уголовного характера, основанием для которого будет статья 177 УК РФ.
Если таких предупреждений не поступало, никакого подобного статуса ни одно лицо получить не сможет. Достаточно сложно приставу бывает вручить данный листок бумаги обвиненному, потому как он просто укрывается от правоохранительных личностей, а без его подписи, которая подтверждает получение данного документа, он действительным являться не может. Открытие уголовного дела на любое лицо, то есть, гражданина, будет законным в том случае, если данное постановление было принято судом.
Очень часто понятие невыплата задолженности воспринимается как-то не совсем правильно. Знаете ли вы, что это такое? Ведь кредиторская задолженность это не только тот случай, когда гражданин взял кредит и не может его вернуть. Также кредиторский долг возникает в случае, если одна из сторон, которые составили определенный контракт, не выполняет его условия и не возвращает определенную денежную сумму. Сторона, которая обязана вернуть другой определенную сумму денег, тоже считается должником. Если эта сумма превышает 1.5 миллиона рублей – уголовное дело может быть заведено по ст. 177 УК РФ
Отграничение от злостного неисполнения судебного акта
Правоведы высказывают различные суждения о соотношении составов злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности и злостного неисполнения приговора суда, решения суда и иного судебного акта. Большинство юристов признает, что ст.ст. 315 и 177 УК РФ конкурируют как общая и специальная нормы1. Другие обнаруживают между ними конкуренцию части и целого, где ст. 177 УК РФ выступает как норма-целое. Третьи считают, что конкуренции норм здесь нет из-за различия в объектах преступного посягательства.
Большинство юристов пологает, что в данном случае возникает именно конкуренция общей и специальной норм. В теории уголовного права такая конкуренция норм описана применительно к ситуации, когда одно многообъектное преступление выступает частным случаем другого многообъектного преступления, при особой взаимосвязи их основных и дополнительных непосредственных объектов посягательства.
Формула взаимосвязи объектов здесь следующая:
-порядок исполнения судебных актов является основным объектом ст. 315 УК РФ и дополнительным непосредственным объектом ст. 177 УК РФ; порядок реализации через суд прав и законных интересов кредиторов является основным непосредственным объектом ст. 177 УК РФ и частным случаем дополнительного непосредственного объекта ст. 315 УК . Таким образом, злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности является частным случаем злостного неисполнения приговора суда, решения суда и иного судебного акта, а ст. 177 УК РФ является специальной нормой по отношению к общей норме ст. 315 УК РФ.
Выделение специальной нормы ст. 177 УК РФ повлекло расширение пределов ответственности за счет расширения круга субъектов преступления, которыми могут выступать руководители организаций и граждане, а не только представители власти и служащие государственных, муниципальных органов и учреждений, коммерческих и иных организаций.
В то же время специальной нормой ст. 177 УК РФ введены дополнительные криминообразующие признаки, отсутствующие в общей норме. Ею охраняется исполнение не любых судебных актов, а только устанавливающих обязанность по погашению кредиторской задолженности в крупном размере, то есть превышающем 1,5 млн руб.
Следовательно, общая норма ст. 315 УК РФ сохраняет свое действие в случаях, не подпадающих под действие специальной нормы ст. 177 УК РФ. В частности, при совершении представителями власти и служащими государственных, муниципальных органов и учреждений, коммерческих и иных организаций злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности на сумму менее 1,5 млн руб.
В силу ч. 3 ст. 17 УК РФ, если преступление предусмотрено общей и специальной нормами, совокупность преступлений отсутствует и уголовная ответственность наступает по специальной норме.
Комментарии к статье 177 УК РФ
На практике статья 177 Уголовного кодекса РФ применяется достаточно редко. Чаще преступников судят за мошенничество.
Чтобы привлечь злоумышленника к уголовной ответственности, в его действиях должен присутствовать состав преступления. Это понятие базируется на четырех принципах:
- Объект преступления – наличие кредитной задолженности. Гражданин или юридическое лицо берет деньги в долг, которые необходимо вернуть финансовому учреждению в предварительно оговоренный срок. Тем не менее, должник не планирует погашать кредитные обязательства.
- Объективная сторона преступления – это бездействие в отношении уплаты задолженности. Кроме того, преступник может совершать активные действия, чтобы воспрепятствовать принудительному взысканию средств. Например, должник решает реализовать все свое имущество, передав деньги третьим лицам.
- Субъект преступления – физическое или юридическое лицо, которое отказывает погашать задолженность по кредиту.
- Субъективная сторона преступления. Подобные преступные деяния совершаются при наличии прямого умысла. Человек умышленно берет деньги у банка, понимая, что их нужно будет вернуть.
Чтобы разобраться в тонкостях статьи 177 УК РФ, рассмотрим несколько комментариев, раскрывающих его суть:
- Некоторые лица полагают, что статья 177 УК РФ касается только задолженности по кредитам. Однако в действительности это не так. Действие данного нормативного акта распространяется также на договоры купли-продажи, подряда, перевозки и другие виды гражданско-правовых соглашений
- Под уклонением следует понимать неисполнение заемщиком обязательство по возврату средств после окончания действия кредитного договора.
- Кредит может обеспечиваться векселями и ценными бумагами. Они должны быть оплачены заемщиком в сроки, указанные в соглашении. Иначе кредитор имеет полное право обратиться в суд для защиты собственных интересов.
- Преступления, совершенные по статье 177 УК РФ, классифицируются как нетяжкие.
О составе преступления
Теперь подробнее оговорим, как определяются подобные правонарушения. Начнем с материальной составляющей. Помните, суд примет дело к рассмотрению в ситуациях, когда сумма, которую задолжал обвиняемый, составляет минимум 250 000 рублей. Эта цифра указана в письме ФССП от 26 мая 2010 года.
Важным аспектом судебного процесса становится сумма задолженности
Отметим, что тут появляется некая неточность – ведь 177 статья содержит определение «крупный размер». Объяснение этого понятия дано в примечаниях к статье 169. Тут сказано, что размер обязательств в таких случаях составляет минимум 1 500 000 рублей. Соответственно, появляется несостыковка по описанию термина в кодексе с трактовкой этого понятия судебными приставами применимо к рассматриваемой статье.
Этот признак вызывает массу споров и становится поводом для отказа судом удовлетворять иск кредитора. Ведь термин определяют как решение проигнорировать обязательства при фактическом обеспечении должника средствами для выполнения таких условий.
Вторым обстоятельством, которое требует доказательств, становится злостность преступления
То есть, тут потребуется доказать, что дебитор располагал достаточной суммой для погашения долга, но проигнорировал предыдущее решение суда. Иногда степень злостности определяют и как длительность уклонения неплательщика от исполнения судебного вердикта. Хотя на практике именно это обстоятельство становится поводом для прекращения уголовного преследования должника.
Виновник
В таких процессах обвиняемым становится гражданин, который допустил подобные обстоятельства или руководитель компании. Во втором случае претензии кредитора направлены юридическому лицу. Причем законодательство располагает реальными механизмами привлечения истинного владельца предприятия, а не фиктивного директора.
Помните, что привлечь к ответственности тут удастся и должника, и соучастника
Отметим, что в этих процессах иногда иск направлен и против соучастников преступления. Такими обвиняемыми становятся граждане, которые помогали преступнику препятствовать выплате взысканной ранее суммы. Учитывайте, что приобретение собственности должников по фиктивным соглашениям становится поводом для привлечения к уголовной ответственности наряду с неплательщиком.
Судебная практика
Задачей суда является установить наличие у заемщика возможности погасить возникшую задолженность. Если при рассмотрении дело будет установлено, что такая возможность у гражданина имеется, то судья может привлечь неплательщика к ответственности за уклонение от уплаты задолженности.
Мера пресечения определяется в зависимости от следующих обстоятельств:
- суммы долга;
- продолжительности уклонения;
- размера доходов заемщика.
Например, гражданин оформил кредит на авто, но после получения средств не осуществил ни одной выплаты. Банк подал иск в суд, требуя наложить арест на автомобиль и заставить должника исполнить обязательства по кредиту. По итогам слушаний дело было передано судебным приставам.
Сотрудники ФССП оформили исполнительный лист и обратились к должнику. Однако он проигнорировал требования судебных приставов, сменил место жительства и устроился на новую работу.
Используя камеры фотовидеофиксации, сотрудники ФССП отследили перемещение автомобиля должника. В результате уклонист был найден и попал прямиком на скамью подсудимых. Поняв, что дело серьезное, он вернул банку часть займа, но суд не счел это достаточным основанием для прекращения уголовного дела.
Помимо необходимости выплатить банку долг, подсудимый обзавелся штрафом на 170 тысяч рублей по статье 177 УК РФ. Суд вполне мог приговорить неплательщика к лишению свободы, но наличие у подсудимого двоих несовершеннолетних детей было использовано в качестве смягчающего обстоятельства.
Резюме
Подведем итоги. Сегодня практика судебных заседаний, которые рассматривают дела по указанной статье, неоднозначна. Примерно в половине случаев процессы заканчиваются в пользу неплательщика по причине недостаточности доказательств со стороны кредитора. Однако судебная практика показывает, что случались и заседания, когда для недобросовестных дебиторов суд определял и тюремное заключение.
Применить статью к неплательщикам, для которых нет исполнительного листа на принудительное взыскание, невозможно
Однако читателям уместно помнить, что рассматриваемое положение часто становится стандартной угрозой коллекторов без достаточных оснований. Помните, статья применяется лишь к гражданам, в отношении которых уже состоялся судебный процесс о взыскании долгов. Тривиальные же задержки с выплатой кредита не становятся поводом для возбуждения следствия по этому положению.
Как видите, для привлечения обвиняемого в уклонении от выплат по кредитам и другим видам займов, требуются четкие условия. Первое – решение судьи о принудительном взыскании. Второе – сумма долга выше 250 000 рублей. Третье – доказательства, что при наличии финансового потенциала, подозреваемый игнорирует эти обязательства.
Смотрите это видео на YouTube
III. Работа со счетами клиентов, в отношении которых введена процедура наблюдения
3.1. С момента принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом вводится процедура наблюдения.
3.2. Определение арбитражного суда о принятии заявления о признании должника банкротом направляется в банки и иные кредитные организации, с которыми должник имеет договор банковского счета.
3.3. С момента поступления определения арбитражного суда о принятии заявления о признании должника – клиента банкротом в Банк необходимо проинформировать операциониста, работающего с данной организацией, о введении процедуры наблюдения и приобщить определение к юридическому делу клиента.
3.4. Определение арбитражного суда о введении наблюдения не является основанием для отстранения руководителя должника – организации (клиента) и иных органов управления должника – организации (клиента), которые продолжают осуществлять свои полномочия по распоряжению денежными средствами на счете с ограничениями.
3.5. Органы управления должника (клиента) могут совершать исключительно с согласия временного управляющего сделки:
связанные с распоряжением имуществом должника (клиента), балансовая стоимость которого составляет более 10 процентов балансовой стоимости активов должника (клиента);
связанные с получением и выдачей займов (кредитов), выдачей поручительств и гарантий, уступкой прав требований, переводом долга, а также с учреждением доверительного управления имуществом должника (клиента).
3.6. Арбитражный суд вправе отстранить руководителя должника (клиента) от должности. В этих случаях исполнение обязанностей руководителя должника – организации (клиента) по распоряжению денежными средствами на счете возлагается на временного управляющего.
(В отдельном случае арбитражный суд вправе назначить заместителя временного управляющего.)
3.7. В случае назначения временного управляющего необходимо удостоверение полномочий на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете.
Для удостоверения полномочий на распоряжение денежными средствами на счете временный управляющий представляет в Банк:
- две карточки с образцами подписей и оттиска печати, где в графе “Должность” (первая подпись) указывается “Временный управляющий”; одна из карточек должна быть удостоверена нотариусом;
В случае назначения заместителя временного управляющего в обслуживающий банк предоставляется определение арбитражного суда о назначении заместителя временного управляющего (удостоверенное выдавшим органом либо нотариусом) и две карточки с образцами подписей и оттиска печати, где в графе “Должность” (первая подпись) указывается “Временный управляющий” и “заместитель временного управляющего”, одна из карточек должна быть удостоверена нотариусом.
- определение арбитражного суда о введении наблюдения, удостоверенное выдавшим органом либо нотариусом;
- определение арбитражного суда о назначении временного управляющего, удостоверенное выдавшим органом либо нотариусом.
3.8. Временный управляющий действует с момента его назначения арбитражным судом и до:
а) введения внешнего управления и назначения внешнего управляющего;
б) принятия арбитражным судом решения о признании должника (клиента) банкротом и об открытии конкурсного производства и назначении конкурсного управляющего;
в) утверждения арбитражным судом мирового соглашения;
г) принятия арбитражным судом решения об отказе в признании должника (клиента) банкротом.
В связи с указанными условиями карточки с образцами подписей и оттиска печати, необходимые для распоряжения счетом, имеют срочный характер и действуют до наступления одного из перечисленных случаев.
3.9. С момента введения наблюдения аресты имущества должника (клиента) и иные ограничения должника – организации (клиента) по распоряжению принадлежащим ему имуществом могут быть наложены исключительно в рамках процесса о банкротстве.
3.10. Временный управляющий вправе получать любую информацию и документы, касающиеся взаимоотношений должника (клиента) с Банком.
3.12. Окончание наблюдения.
Арбитражный суд на основании решения первого собрания кредиторов производит одно из следующих действий:
а) принимает решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства;
б) выносит определение о введении внешнего управления;
в) утверждает мировое соглашение.
Уголовный срок за неуплату кредита и новый закон о банкротстве физических лиц
Регламент процедуры банкротства физических лиц будет раскрыт в Федеральном законе от 29.12.2014 № 476-ФЗ – вступил в силу уже 1.10.2015 года. Закон о банкротстве физических лиц поможет гражданам, не сумевшим справиться с долговыми обязательствами, снять бремя непосильного долга – это произойдет, в частности, за счет продажи имущества и реструктуризации долгов, посредством переговоров с кредиторами. В ст. 213. 28 ФЗ № 476-ФЗ есть положения, что после реализации имущества должника, в случае объявления его банкротом, в судебном порядке будет прекращено исполнение всех обязательств перед кредитными организациями.
Юристы предполагают, что гражданам придется «по вкусу» такой сравнительно простой метод избавления от долговой ямы, и некоторые уклонисты задумаются о том, как упрятать доходы и имущество от судебных приставов на тот период, пока механизм банкротства будет запущен. В данном случае банкротство может принять фиктивный характер, и станет попыткой смошенничать, однако, если такой факт будет выявлен, должник понесет суровое наказание, предусмотренное статьями 159, 159.1, 177, 198 УК РФ.
Вдобавок, противозаконные мошеннические действия должника, согласно пунктам 4 и 5 ст. 213.29 Закона о банкротстве физлиц, могут оказаться усугубляющими для «банкрота», поскольку «вскрытое» фиктивное банкротство приведет к тому, что долги не будут признаны погашенными, несмотря на то, что процедура банкротства была проведена.
Такая жесткая мера может рассматриваться как превентивная, задачей которой является предостеречь должника от попыток мошенничать со статусом банкрот, то есть, осознавая меру ответственности, в случае выявления мошенничества к неуплатой кредитных обязательств, уклонист вынужден будет отказаться от противозаконных действий.
Юристы отмечают, что на практике, скорее всего, некоторые граждане все равно будут пытаться уйти от полного погашения долга, пребывая в уверенности, что ответственности можно будет избежать через банкротство. Через время будет понятно, как на практике будут работать предусмотренные новым законом «О несостоятельности (банкротстве)» меры к несостоятельным гражданам.
Помощь адвоката в Екатеринбурге
Уклонение от погашения кредиторской задолженности рассматривает как обвинение и в адрес частных, физических лиц, и в адрес лиц юридических. Наш адвокат по уголовным делам способен правильно построить защиту в обоих случаях
Очень важно не упустить время обращения. Любые меры могут быть приняты только после решения суда, поэтому следует начать собирать собственные доказательства и предоставлять их судье еще до первого заседания
Не стоит забывать, что неправомерные действия должника могут быть оценены не только с точки зрения уголовного законодательства, но и могут быть причиной привлечения к административной ответственности.
В частности ответственность можно разделить на два блока:
- Воспрепятствование деятельности судебного пристава исполнителя, в данном случае как пример можно привести необоснованный отказ в предоставление доступа в жилище для поиска и ареста имущества должника. В данном случае влечет административный штраф для должника до полутора тысяч рублей;
- Нарушение со стороны должника законодательства об исполнительном производстве. К данной статье как раз относиться предоставление недостоверных сведений о должнике о имуществе должника, отличие от уголовной ответственности в данном случае от размера ущерба, причиненного преступлением ведь для уголовной ответственности необходим крупный ущерб. За административную же ответственность должника физического лица ждет наказание до двух с половиной тысяч рублей, для юридических лиц наказание суровее и может достигать ста тысяч рублей.
Уклонение от кредиторской задолженности – достаточно сложная статья для обвинения. Потребуется доказать, что компания или частное лицо получали какой-то доход и к тому же, тратили его не на оплату своих первоочередных обязательств, а на какие-то свои личные цели. Привлечение адвоката нашей компании в самом начале подобного разбирательства поможет использовать каждый факт в свою пользу.
Статья 177 УК РФ
Как правило, если должник не возвращает деньги, взятые в банке в кредит, то банк не сразу станет запугивать его. Прежде всего, сотрудники финансового учреждения должны выяснить причины невыплаты.
В случае, если они оказались несущественными, поэтому и не могли создать никаких препятствий для своевременной выплаты кредита, то тогда банк обязан предупредить такого клиента об ответственности, предусматриваемой 177 статьей Уголовного кодекса РФ.
Так, на основании статьи 177 УК РФ, при задолженности по кредиту на должника могут возбудить уголовное дело за уклонение от погашения кредита и даже присудить уголовный срок.
При этом злостным нарушителям грозит наиболее строгая мера наказания – лишение свободы на максимальный срок, который составляет до 2 лет заключения.
Следует упомянуть, что под невыплатой кредиторской задолженности подразумевается не только лишь невыплата долга по банковскому кредиту.
По сути, невыплата кредиторской задолженности — это любая ситуация, когда какое-то лицо должно другому.
Если подробно не рассматривать статью 177 УК РФ, то будет довольно-таки трудно увидеть разные грани ее применения
Именно поэтому так важно обращать внимание как на сам текст статьи, так и на комментарии специалистов
Для начала стоит рассмотреть состав данного преступления — злостного уклонения от уплаты кредиторской задолженности.
Условия привлечения к уголовной ответственности
Формулировка статьи 177 УК РФ позволяет определить условия, при наступлении которых лицо можно привлечь к ответственности. Такими условиями являются:
1. Наличие кредиторской задолженности в крупном размере.
2. Наличие вступившего в силу судебного акта, которым такая задолженность подтверждена судом и присуждена к взысканию с должника.
3. Злостное уклонение должника от погашения кредиторской задолженности.
Как было указано ранее, кредиторская задолженность возникает за нарушение или неисполнение обязательств должником. Вид обязательства может быть различным: это может быть гражданско-правовой договор, обязательства вследствие причинения вреда или неосновательного обогащения, а также иные. Помимо основной суммы долга в задолженность включаются и проценты за пользование денежными средствами, штрафы, пени.
Законодатель установил минимальную сумму кредиторской задолженности, которой будет достаточно для привлечения к уголовной ответственности – более 2 250 000 (два миллиона двести пятьдесят тысяч) рублей, что является крупным размером. В отношении ценных бумаг пороговое значение прямо не определено, но системное толкование статьи 177 УК РФ позволяет сделать вывод о том, что номинальная стоимость имущественных прав, закрепленных ценными бумагами, должна превышать значение 2 250 000 (два миллиона двести пятьдесят тысяч) рублей. А особо крупным размером, крупным ущербом, доходом либо задолженностью в крупном размере признаются стоимость, ущерб, доход либо задолженность в сумме, превышающей 9 000 000 (девять миллионов) рублей.
Наличие вступившего в силу судебного акта, которым кредиторская задолженность подтверждена и присуждена к взысканию с ответчика, подразумевает, что кредитор, не получив исполнение от должника в добровольном порядке, обратился за защитой своих прав в суд, после чего суд вынес решение в пользу кредитора, а последний получил исполнительный лист, и на основании исполнительного листа было открыто исполнительное производство службой судебных приставов.
Важно обратить внимание на то, что для образования состава преступления указанная задолженность в крупном размере должна быть присуждена в рамках одного судебного акта. В указанном случае объединение исполнительных производств в сводное исполнительное производство не дает оснований для привлечения лица к уголовной ответственности
Заключение
Следует отметить, что на практике 177 статья применяется не так и часто. Это обусловлено рядом причин. В первую очередь это связано с размером задолженности. По смыслу статьи, он должен составлять (по кредиту) больше 1.5 млн руб. Такая сумма может получиться при начислении штрафов и неустойке. Однако, как практика показывает, их вполне можно оспорить. Соответственно, общая сумма долга при удовлетворении жалобы клиента значительно уменьшится. Не спешат банки обращаться к букве закона еще и из-за сроков.
Как известно, установлен определенный порядок судебного разбирательства. Сам должник вообще может не явиться в суд. Заседание может быть перенесено либо вопрос может быть решен заочно. В последнем случае решение также может быть оспорено. Если злостный неплательщик скрывается, то приставам придется провести определенную работу по его розыску. Легче тем банкам, которые выдают кредиты, обеспеченные залогом. В этом случае имущество должника будет изъято и продано. Вырученные средства пойдут на погашение кредита. Крупные банковские организации в последнее время очень тщательно проверяют потенциальных заемщиков во избежание такого рода проблем.
