Какая комиссия при переводе с карты Сбербанка на карту Сбербанка

Как перевести крупную сумму с карты Сбербанка в другой регион без комиссии?

К сожалению, перевести деньги совсем без комиссии не удастся: Сбербанк достаточно ясно по этому поводу обозначил условия, согласно которым переводы в другой регион облагаются как минимум 1-процентной комиссией.

При этом переводить большие деньги через онлайн-сервисы нежелательно из-за Федерального Закона «О противодействии легализации преступных доходов»: в соответствии с этим правовым актом, банк имеет право заблокировать любой крупный перевод вкупе со счетами получателя-отправителя до выяснения обстоятельств.

Разблокировка происходит лишь после предоставления документальных доказательств юридической чистоты денег — например, придется предъявлять сотрудникам банка контракты на поставку товаров и/или услуг.

Поэтому самый лучший способ — отправить деньги через кассу Сбербанка. Да, придется выплатить 1,5% от суммы перевода, но зато вы будете уверены в том, что деньги дойдут до адресата в целости и сохранности: в случае возникновения вопросов сотрудник банка просто попросит подтверждающие документы.

К тому же 1,5 процента — это далеко не самая большая сумма, а если вы переводите действительно большие деньги, не забывайте о максимально возможной комиссии в размере 1000 рублей. Скажем, при переводе 200 тыс. рублей на комиссию уйдет лишь 1000 рублей, при переводе 40 тысяч — 600 рублей.

Перевод денег на карты или счета других банков

Сбербанк всегда взимает комиссию за финансовые операции, когда получатель средств оформил карточку в другом банке. Размер комиссии составляет 1,5% от суммы операции, но не может быть меньше 30 ₽. Клиентам Сбербанка нужно учесть несколько особенностей таких услуг:

1. В 98% случаев зачисление средств осуществляется за 2-10 минут.
2. Комиссия Сбербанка за перевод денег взимается всегда.
3. Транзакция может быть осуществлена только на платежные системы Mastercard или Visa, а вот обслуживающий банк значения не имеет.
4. Если клиент финансовой компании решит совершить платеж с кредитной карточки, то такая операция будет приравнена к обналичиванию денег. Размер взимаемого процента нужно уточнять в тарифах обслуживания конкретного банковского продукта.
5. За 24 часа можно перевести максимум 150000 ₽, за месяц – 1,5 млн.

Удобнее всего перечислять деньги клиентам других банков через онлайн-банкинг, т. к. для совершения транзакции плательщику нужно знать только реквизиты получателя, а банк систему определит самостоятельно.

Как переводить свыше лимита и не платить комиссию?

Но есть способы уменьшить сумму комиссии. Банк предоставляет такую возможность, поэтому далее рассмотрим варианты, которые помогут вам существенно сэкономить на переводах денежных средств.

Платная подписка

Оказывается, теперь можно купить подписку на переводы. А такого продукта, как утверждают специалисты, на банковском рынке России еще не было.

Среди доступных предложений, которые могут заинтересовать постоянных клиентов:

• “+50 000 на переводы” за 99 руб. в месяц – лимит увеличивается в 2 раза
• “Переводы” за 199 руб. – лимит на перевод денежных средств не предусматривается.
• “Платежи и переводы” за 299 руб. в месяц. Не предусматривает комиссии за переводы и оплату коммунальных услуг и штрафов.

Кроме того, можно уменьшить подписную стоимость, оплатив вперед за 6 месяцев или за год использования. К примеру, подписка “Переводы”, оплаченная за 12 месяцев, будет стоить 134 руб. из расчета за один месяц. Экономия – 65 руб. ежемесячно.

Если вы планируете свои траты, то вам известно, в каком месяце ваши переводы выйдут из лимитного ограничения. Поэтому удобно, что можно оформить подписку только на тот период, который вам нужен.

У приложения есть функция автоматического продления, благодаря чему вы сможете подтвердить или отклонить подписку в зависимости от ваших планов. Все подробности придут в уведомлении накануне до списания платы за пользование.

Если вы постоянный клиент Сбербанка, которому доводится регулярно пользоваться услугой перевода крупных сумм, стоит подумать о платной подписке, позволяющей осуществлять эти самые переводы без комиссии

Автоплатеж

Этот вариант удобен для тех клиентов, которым необходимо ежемесячно переводить деньги одному и тому же лицу, при условии, что он также является клиентом Сбербанка. Для его использования перейдите в личный кабинет “Сбербанк Онлайн”, заполните все поля и настройте этот платеж, сделав его регулярным.

Ее размер может быть любым, и вне зависимости от этой величины комиссия взиматься не будет, вплоть до 1 млн руб. в сутки. Для удобства пользователя за день до списания приходит уведомление о будущем переводе. Таким образом вы сможете проверить все детали транзакции, подтвердив или отменив операцию.

Также очень удобно использовать подписку “Автоперевод”, если вы перечисляете каждый месяц деньги родителям или откладываете средства на дополнительный счет на обучение детей. Сумма, которая переводится, не учитывается в расчете бесплатного лимита и будет перечисляться с комиссией 0%.

Подключение клиентских пакетов

Третий вариант, который можно использовать, заключается в подключении клиентских пакетов “Сбербанк Первый” или “Private Banking”. Выгода в том, что для клиентов, которые приобрели себе эти пакеты, лимита на перевод денежных средств нет, комиссия – 0%.

Нововведения в правилах тарификации имеют значение для всех клиентов банка. Это дает возможность воспользоваться услугой перевода средств социально незащищенным группам граждан, ведь суммы, которые переводят пенсионеры и студенты, обычно не превышают размера лимита.

Если переведенные средства превышают лимит, комиссия составит 1% от разницы сумм.

Кроме того, можно обзавестись каким-нибудь выгодным клиентским пакетом, открывающим для таких держателей карт принципиально новые возможности

Чтобы выгодно уменьшить расходы, подключите платные сервисы подписки, настройте автоплатеж или приобретите клиентские пакеты “Сбербанк Первый” или “Private Banking”. Экономьте эффективно и с умом.

Переводы в иностранной валюте: какая комиссия удерживается

Клиенты Сбербанка активно пользуются услугой перечисления денег за границу. Опция международных перечислений предоставляется на следующих условиях:

1. Можно осуществлять перевод денег за пределы России.
2. Граждане могут воспользоваться услугой отправки денег в зарубежные банки в евро, долларах, рублях и еще в 8 иностранных валютах.
3. Срок зачисления денег варьируется от 1 до 5 рабочих дней (все зависит от организации, выступающей в роли посредника).
4. Сбербанк защищает финансы и гарантирует полную конфиденциальность граждан.
5. Перевод за границу может быть осуществлен в отделении банка или через специальное приложение «Сбербанк Онлайн».
6. Безналичный платеж не ограничен лимитом. А вот наличными граждане России могут отправить максимум 5000 $ без предоставления подтверждающих документов. Для совершения более крупных платежей необходимо предоставить работнику банка подтверждающие бумаги.

За пересылку иностранной валюты отправителю необходимо заплатить 1% комиссии (15-250 $). За зачисление денег с личного счета Сбербанк взимает комиссию в размере 2% (50-1500 руб.). За использованную транзакцию в иностранной валюте без предварительного открытия счета в Сбербанке взимается 1,5% (15-250 $).

Как переводить из Сбербанка без комиссии?

Чтобы с 01.08.2022 переводить средства из Сбербанка в другой банк без комиссии безналично, остался всего 1 способ: отправка по СБП (Система Быстрых Платежей) в мобильном приложении «Сбебанк-онлайн» по номеру телефона.

Для этого у вас должно быть:

1. Собственно мобильное приложение Сбера
2. В нем нужно включить переводы СБП на отправку
3. Перевод нужно делать именно через СБП вот с таким значком:

Если вы еще не пользовались СБП в Сбере, никогда на поздно включить эту функцию, она вот где:

Профиль (человечек слева вверху) — Настройки (шестеренка справа вверху) — Система быстрых платежей (в самом низу) — Надо включить «Исходящие переводы».

Чтобы сделать перевод по номеру телефона, идем:

Платежи (внизу) — Перевести (По телефону, карте или счету) — Вводим номер телефона

Затем, когда вы делаете перевод по номеру телефона, например в Тинькофф, вас ждет главный подвох:

Нужно нажимать первую строчку, где значок СБП, только тогда перевод будет без комиссии, в любой банк, где у вас есть счет и система быстрых платежей. Если нажать внизу значок банка Тинькофф или Альфы или любого другого банка, перевод будет не через СБП, и Сбер возьмет комиссию 1% (которую, впрочем, честно покажет до перевода). Будьте внимательны!

Переводы на платежные системы: размеры комиссий

Сбербанк является одним из самых востребованных банков в России. Эта финансовая компания предлагает клиентам большой спектр услуг. Спрос получили операции с виртуальными кошельками КИВИ. Граждане могут выполнить перевод с помощью сообщения, которое нужно отправить на короткий номер 900. Этой услугой могут воспользоваться только те клиенты Сбербанка, которые уже указали в системе действующий кошелек КИВИ в качестве получателя денег. Если процедура привязки будет пройдена успешно, тогда на номер 900 нужно отправить сообщение, в котором должна быть отображена следующая информация:

• QIWI;
• номер кошелька, соответствующий номер телефона;
• сумма итогового зачисления.

После отправки сообщения на мобильный телефон поступит одноразовый код, который нужно передать в ответном сообщении. В противном случае транзакция не будет завершена.

Яндекс.Деньги

Владельцам карты Сбербанка доступно зачисление денег на электронный кошелек Яндекс.Деньги. За такую услугу не взимается комиссия. Но перечислить деньги можно только через сервисы удаленного самообслуживания, к которым можно отнести:

• терминалы;
• сервис «Сбербанк Онлайн»;
• банкоматы.

Для осуществления банковского перевода нужно внимательно вводить реквизиты получателя денег, т. к. в случае ошибки вернуть средства будет весьма проблематично.

Сбербанк — «антидонор», комиссия при «стягивании»

06.09.2022 — Тинькофф запустил акцию: до 31.12.2022 всем «нормальным» клиентам будет компенсировать комиссию за пополнение карты банка от 100000 рублей за раз с карт Сбера (который стал антидонором). Бонус 150 рублей, максимум 2 раза за календарный месяц. Новость; Условия акции ;

01.08.2022 — Эта новость от Сбера касается всех, кто привык «стягивать» средства (зарплату или пенсию) с карты Сбербанка на карту другого банка в личном кабинете другого банка, например Тинькофф

Теперь за такие переводы с 01.08.2022 будет комиссия 1.25%, минимум 30 рублей, но не более 150 рублей.

Важно: в личном кабинете другого банка вы не увидите информации о комиссии. Ваш банк не знает про нее и не может знать все тарифы других банков

А вы — должны и теперь знаете

Например, вы получаете зарплату на дебетовую зарплатную карту в Сбербанке. Но 2 раза в месяц перегоняете деньги в другой банк, где более интересные карты, выше ставки по вкладам и т.п. И в личном кабинете другого банка вы пополняете свою основную карту с карты Сбербанка. Раньше за такое «стягивание» Сбербанк никогда не брал комиссии, были лишь лимиты в сутки — 101000 для карт Моментум, 201000 для классических карт и т.д. Сначала, с 1 июля комиссию ввели для некоторых карт, а с 1 августа — для всех карт Сбербанка.

Другими словами, Сбербанк стал антидонором.

Из бесплатных переводов из Сбера в другой банк остался только один способ — через СБП

это не более 100000 рублей в месяц, дальше тоже комиссия.

Также Сбер позволяет перевести внутри банка другому лицу еще 50000 руб. без комиссии.

Тариф называется «Временные тарифы», применяемые в период c 01.07.2022 по 31.07.2022 по операциям перевода денежных средств cо счетов дебетовых карт. То есть, временное изменение на июль для дебетовых карт.

И в этом тарифе написано черным по белому, что комиссия будет не со всех карт. За «стягивание» с карт МИР, МИР Социальная, Visa, MasterCard, Visa Electron Momentum и Maestro Momentum комиссия браться не будет. Т.е. обычные зарплатные и пенсионные дебетовые карты под новое правило не попадают.

Комиссия будет только с карт Visa Electron, Maestro и MasterCard Standard Бесконтактная Социальная:

Но с 1 августа эту комиссию распространят на все карты Сбербанка:

Как не платить комиссию Сбербанку при переводе денег

Да, наличными стали пользоваться меньше, а переводы на карту становятся (да уже стали, и давно) всё популярнее. При этом банкам нужно как-то брать свою мзду. Им тоже нужно как-то зарабатывать. Кто-то считает их комиссии за переводы слишком «конскими», и посылает все гневные отзывы в сторону банков, не давая себе передышки. Одни хотят сэкономить, другие — заработать. Мы же, встанем на сторону клиентов банка (в данном случае Сбербанка), и не смотря на то что получаем качественный продукт и услугу (как мы считаем) постараемся понять, можно ли, и как не платить комиссию Сбербанку при переводе денег.

Лимит по переводам

В Сбербанке есть ограничение (или лимит) по бесплатным переводам. В месяц он составляет 50 000 ₽ на простых тарифах, которыми в основном все и пользуются. Как только вы превышаете данный лимит, всё что сверх этого, компания уже будет брать с вас комиссию.

В нашем случае, чтобы не платить комиссию Сбербанку, нужно знать месячный лимит, и его не превышать. Это как один из способов не платить комиссию при переводе денег. Вас этот вариант не устраивает, или он вообще не вписывается в тот запрос который вы имели ввиду? Тогда читаем далее.

Система быстрых платежей

Теперь. Что она даёт нам. Нам всем…

Если до этого мы могли переводить лишь 50 000 ₽. То теперь, с данной системой у нас появляется возможность переводить до 100 000 ₽ в месяц. Раз о нём мало кто знает, значит наша прямая обязанность пошагово объяснить вам, как работать с данным функционалом. Один раз разобравшись, сами поймёте, там ничего сложно нет.

Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн

Для того чтобы вы могли начать пользоваться функционалом СБП в Сбербанк Онлайне, для этого вам нужно:

1. В верхнем углу на главном экране зайти в профиль (он обозначается как силует человека);
2. Выбираем настройки (обычно, обозначается как шестерёнка);
3. После этого прокручиваем экран чуть ниже и выбираем такой пункт: Соглашения и договоры;
4. После чего вам откроется новое меню, и уже там нужно будет найти раздел: Система быстрых платежей;
5. Далее, вы попадаете в новое меню. Где будет происходить подключение к самому СПБ. Снизу видно будет плашку. В этой плашке в левом верхнем углу нужно будет поставить галочку, и нажать на саму кнопку подключить. (На экране ниже всё показано, так что во всём разобраться не составит труда).
6. После этого нам откроется новое меню, и опять мы нажимаем подключить, но уже в новой плашке входящие переводы. Это мы делаем для того чтобы получать переводы из других банков.
7. И в конце нам ещё раз нужно будет нажать на кнопку подключить. И это будет финальным подтверждением к подключению к системе быстрых платежей.

На этом все настройки выполнены. И если кому-то показалось здесь что-то сложным, или «долгим», «запутанным», то это напрасно. Настройка производится всего один раз. И теперь вам доступны моментальные денежные переводы по номеру телефона от многих банков страны.

Сбербанк может взимать 13% комиссию? Если да, то в каких случаях?

Опять же, природа подобных сообщений — истерия в СМИ и распространение слухов среди пользователей Сбербанка. Население России, активно пользующееся услугами главного банка страны, очень озадачены все более ужесточающимся налоговым законодательством: увеличивается число проверок, административных и уголовных дел об уклонении от уплаты налогов. Наконец, вводятся новые законы, позволяющие банкам относительно свободно регулировать движение финансов внутри организации.

Однако, даже с учетом всего вышеперечисленного, ни о каком налогообложении переводов между физическими лицами и речи не идет. Герман Греф дал об этом подробное интервью, где объяснил, что население России просто неправильно понимает статьи Налогового Кодекса РФ.

Там сказано о налогообложении в размере 13%, но лишь при оплате услуг, да и то не в частном, а коммерческом порядке: теоретически налог может быть введен для переводов между юридическими лицами. Для физических лиц никаких опасностей в этой сфере нет и в ближайшем будущем их не предвидится.

Какую максимальную сумму с карты на карту можно перевести через Сбербанк онлайн без комиссии в 2022 году

В каждом банке можно провести платеж без комиссии до определенной суммы.

«Сбербанк» — не исключение, и для этого кредитно-финансового учреждения актуальны следующие условия для проведения безкомиссионных платежей:

• любой перевод на свою карту;
• до 50 тыс. руб. на карту клиента Сбербанка;
• до 100 тыс. в месяц на карту другого банка. При этом используется телефонный номер, тогда как обновление лимита проводится 1 числа каждого месяца по московскому времени.
• автоперевод на свою или чужую карту. В сутки проводится до 1 млн руб.

Сбербанк объявил о введении новых тарифов на средства, переведенные в пределах внутрибанковских операций. Используя мобильное приложение “Сбербанк Онлайн” и “СМС банк” вы сможете перевести на карты или счета до 50 тыс. в месяц без уплаты дополнительных сборов.

Как и в любом другом кредитно-финансовом учреждении, в Сбербанке за превышение установленного лимита при переводе средств предусматривается комиссия

За сутки

Суточный лимит зависит от поставленных целей и от используемого приложения.

И сегодня актуальными являются следующие условия для перевода: 

• через “Автоплатеж” можно перевести до 1 млн руб.;
• через СМС возможно перебросить до 8 тыс. и принять на свой счет аналогичную сумму.

В месяц

Летом были утверждены и заработали обновленные правила расчета тарифов для осуществления переводов между клиентами «Сбербанка», а именно, отменили комиссию за перечисление средств до 50 тыс. руб. Стоит отметить, что ранее нужно было заплатить 1% от суммы переводимых средств.

Но услуги банка не могут быть безвозмездными, потому что банку нужны средства, направленные на развитие, техническую поддержку и укрепление стабильности. Поэтому установлена комиссия 1% на ту сумму, которая переводится сверх лимита, и она не должна превышать 1 тыс. руб.

Рассмотрим пример. Вам необходимо в этом месяце перевести 80 тыс. Из этой суммы 50 тыс. вы переведете бесплатно. Остается 30 тыс., за которые нужно заплатить комиссионный 1%, то есть 300 руб. Таким образом с вашей карты в общей сложности будет списано 80 300 руб.

Межрегиональные переводы

Часто в адрес Сбербанка звучала критика из-за применения так называемого “банковского роуминга” — комиссии, которая взималась за денежные переводы между регионами в размере 1% от суммы. Закон, который приняла Госдума, предоставил клиентам новые возможности.

То, что физическое лицо имеет несколько счетов в разных отделениях, не должно влиять на размер комиссии при переводе средств. Новый порядок снятия комиссионных перекроет отмену оплаты за “роуминг”.

А для перевода суммы, которая превышает установленный лимит в размере 50 тыс. руб., полагается заплатить 1%, но не больше 1 тыс. руб. через Сбербанк-онлайн или через СМС без комиссии.

Можно ли делать переводы без комиссии

Перевести средства в другой регион без снятия комиссии не получится. Пересылать большие суммы денег через онлайн-сервис не рекомендуется. Для этого случая предусмотрен Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, которые были получены преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ. Этот закон позволяет блокировать любые крупные операции, а также реквизиты отправителя и получателя до момента фактического прояснения ситуации. Разблокировка может быть осуществлена только по факту предъявления документальных доказательств (например, контракты на поставку товаров).

Когда есть необходимость отправить крупную сумму денег безопасным способом, тогда лучше обращаться в кассы компании. Комиссия составит 1,5% и более, но благодаря этому можно быть уверенными в осуществлении транзакции.

Переводы со Сбербанка на Сбербанк

В Сбербанке России предусмотрено сразу несколько вариантов пополнения карточек граждан. Сбербанк за некоторые способы перечисления денег взимает проценты, но есть и такие услуги, которые осуществляются бесплатно. Все зависит от нескольких факторов:

• Региона, в котором была выпущена карточка.
• Выбранного способа перечисления денег.
• Разновидности пластиковой карточки, на которую должны поступить средства.

За перечисление финансов с одной карточки Сбербанка на другую комиссия не взимается.

Играет ли роль способ перевода – через онлайн-кабинет или банкомат

Если было решено использовать онлайн-кабинет, тогда все банковские операции осуществляются безналичным путем, не только между карточными счетами одного клиента, но и в пользу третьего лица. Чтобы перевести собственные сбережения конкретному пользователю, нужно выполнить несколько действий:

• Авторизоваться в личном кабинете онлайн-банкинга.
• Указать номер карточки отправителя.
• Указать достоверные реквизиты, по которым должна быть осуществлена банковская операция.
• Подтвердить действия.

Такой подход позволяет перевести средства без комиссии на карточку Сбербанка удаленно.

Сбербанк отличается от других компаний тем, что имеет обширную сеть многофункциональных устройств для самообслуживания, благодаря которым можно не только снимать материальные сбережения, но и вносить их на карточный счет. При использовании банкомата средства поступают в пункт назначения мгновенно. В этом случае зачисление денег происходит без комиссии.

Внутри региона

Если кредитная карта получателя денег была оформлена в том же регионе, что и карточка отправителя, тогда система не взимает комиссию. Для перечисления средств можно посетить отделение финансовой компании. При себе отправитель должен иметь документ, удостоверяющий личность, а также реквизиты адресата.

Так как тарифы финансового учреждения могут кардинально измениться в любой момент, специалисты рекомендуют уточнять нужную информацию на официальном сайте либо позвонив на горячую линию компании. Для избежания распространенных ошибок рекомендуется внимательно вводить реквизиты, т. к. отменить операцию и выполнить возврат денег практически невозможно.

Клиент Сбербанка в другом регионе

Если отправитель и получатель денег оформили карты Сбербанка в разных регионах России, тогда за перевод обязательно будет взиматься комиссия. За перечисление нужной суммы через отделение банка придется заплатить комиссию 1,5%, а через сервис «Сбербанк Онлайн» размер комиссии составит 1%.

Самым выгодным является перевод между собственниками карт, которые были оформлены в одном отделении Сбербанка. Способ отправки не имеет значения. В любом случае сбор не предусмотрен.

Способы перевода денег на карту «Сбербанка» без комиссии

Сбербанк, являясь крупным финансовым учреждением, разработал несколько способов пополнения клиентами своих карт. За определенные виды переводов денежных средств банк взимает дополнительную оплату, а за некоторые из них нет. Размер и наличие комиссии будет зависеть от наличия условий:

1. Кому принадлежит счет, на который требуется внести денежные средства;
2. От региона, на территории которого находится карта;
3. От того, где находятся денежные средства.

К переводам денег на карту Сбербанка без дополнительной платы относятся:

1. Перевод денег на карту с помощью банкомата Сбербанка. Финансовое учреждение имеет широкую сеть различных терминалов и банкоматов, которые поддерживают опцию не только снятия наличных, но и внесения их на карточный счет. Все что требуется от клиента — это вставить карту в приемник устройства, выбрать нужную опцию и внести деньги в купюроприёмник. Денежные средства окажутся на счете в течение нескольких минут.
2. Перевод денег с карты на карту сбербанка с помощью интернет-банкинга. Данный способ подразумевает безналичный перевод денег как между картами одного держателя, так и на карту третьих лиц. Пользователю необходимо выполнить ряд действий:
   • Войти в личный кабинет с помощью ввода логина и пароля;
   • В опции «операции» выбрать счет или номер карты, с которого будут переведены деньги;
   • Указать номер карты, на которую ожидается поступление денег;
   • Подтвердить свои действия.

   С помощью этого способа можно легко и удобно осуществить перевод с карты на карту, не покидая квартиры или офиса.

3. Как перевести деньги, если под рукой нет компьютера, а ближайший терминал далеко? В таких случаях, решить проблему поможет приложение мобильный банк. Сбербанк разработал программу таким образом, что она позволяет переводить деньги на карту Сбербанка без указания ее номера. Для пользователей стала доступна функция – «перевод денег с помощью телефона». Она отличается своей простотой, поэтому считается самой востребованной среди клиентов. Все что требуется это отправить СМС сообщение на номер 900. В тексте необходимо написать слово «ПЕРЕВОД», указать номер телефона получателя, и сумму перевода.По истечении нескольких секунд на карту лица, кому принадлежит указанный номер телефона, поступят денежные средства. Стоит отметить, что Банк не взимает комиссию за проведение такой операции. Однако, оплатить стоимость СМС сообщения согласно тарифам используемого оператора все-таки придется.
4. Внесение денег на карту Сбербанка через офисы банка. Осуществить перевод на карту можно и с помощью сотрудника банка. Для этого потребуется обратиться в ближайшее отделение, предоставить паспорт и номер карты, на которую требуется внести деньги.