Лимиты по картам Сбербанка: сколько денег можно снять в день

Ограничения на переводы

На перевод, проведённый онлайн, через банкомат или кассу, установлены свои ограничения, которые тоже зависят от типа банковской карты. Условия следующие:

Золотая или платиновая – 301000 рублей.
Классическая – 201000 рублей.
Моментальная или социальная – 101000 рублей.

Также вне зависимости от типа установлены ограничения на различные операции:

Требование к переводам по физическим или юридическим лицам – до 100000 рублей максимально.
Переводы по подтверждённым шаблонам – до 500000.
Оплата мобильной связи, пополнение электронных кошельков Яндекс Деньги и Вебмани, внутренние переводы по номеру телефона – до 10000.
Перевод с вклада на карточный счет – до 1000000.

Ответ на вопрос, сколько можно снять денег с карты Сбербанка, зависит от типа карточки. Лимит снятия наличных может быть суточным и месячным. У моментальной неименной карты самое низкое значение. Наибольшие привилегии при обналичивании по количеству денег у держателей платиновой карты. Платёжная система не влияет на максимальное значение: держатели Визы, Мастер Кард и Мир имеют одинаковые ограничения. Проверить свой лимит можно в личном кабинете или при обращении к сотрудникам.

За сутки можно достигнуть ежемесячного лимита, однако за это берётся дополнительная комиссия. Банк снимает 0,5-0,75%.

Также установлен лимит при переводе между счетами, для оплаты услуг и на некоторые операции. Ограничение операций связаны с требованиями безопасности.

Какие бывают лимиты и зачем они нужны

Клиент вправе на собственном счету иметь любую сумму, но снять деньги он может согласно принятым правилам. Максимальная сумма для снятия с карты, допускаемая эмитентом – это лимит наличных.

Различают разовый, суточный, месячный лимиты. Причины ограничений связаны с обеспечением безопасности держателей карт. Как и каждая финансовая организация, СберБанк дорожит своей репутацией. Он стремится избежать мошеннических действий с денежными средствами. С этой целью карты имеют ограничения. Если фиксируются подозрительные манипуляции, то счет можно сразу заблокировать, мошенники не смогут обналичить все имеющиеся на счету деньги.

Есть и другие причины, которые не афиширует банк:

Финансовая организация заинтересована в безналичных транзакциях.
Поддержка стабильной работы банкоматов, сокращение числа инкассаций.

Рассмотрим подробнее виды лимитов СберБанка. Разные типы карт имеют свои индивидуальные тарифы, определяющие список ограничений, условия использования. Карты привилегированные позволяют снимать больше средств, у них минимальные ограничения.

Суточный лимит – предельная сумма, возможная для снятия/перевода без комиссии в течение одного дня.

Месячный – максимум, которым можно воспользоваться в месяц.

Торговые операции не имеют таких ограничений. Совершать покупки можно на все средства по карте.

Почему банк устанавливает лимит на снятие наличных

Основная причина, по которой вы не можете снять сумму, превышающую суточный или месячный лимит, — ваша безопасность. В какой то мере эти ограничения — гарантия того, что мошенник не сможет полностью обналичить ваши счета.

Если вы держите на карточном счете крупную сумму, вы потеряете денег не больше, чем позволяет лимит на снятие. Да, эта потеря тоже будет внушительной, но, по крайней мере, вы не лишитесь всех сбережений.

Защита от мошенников — не единственное, почему банк устанавливает лимиты. Также это происходит по следующим причинам:

банки зарабатывают на операциях, которые держатель карты оплачивает картой, поэтому компаниям не выгодно позволять клиентам обналичивать карточные счета;
чем больше людей снимают с карты наличные, тем больше банку приходится тратиться на обслуживание банкоматов (а это дополнительные расходы для компании).

Если вы собираетесь пользоваться карточкой именно для частого снятия наличных, рекомендуем обратить внимание на привилегированные карты. Условия их обслуживания позволяют снимать денег больше, чем по стандартным тарифам

Сколько можно снять денег с карты Сбербанка

В зависимости от возможностей банковской карты, от того, как происходит снятие наличных, за какой период это делается, меняется максимальная сумма. Если вы знаете, что в ближайшем будущем вам много денег, лучше не хранить их на карте, а начать снимать заранее, чтобы избежать лимитов обналичивания.

Сколько можно обналичить за день и за месяц

Получить деньги можно в кассе или в банкомате. Чем выше тип пластика, тем больше допустимая сумма. При достижении лимита операцию можно повторить только через 24 часа.

Получить наличные в банкомате Сбербанка можно на сумму:

Моментальная карта: 50000 в день и 100000 за месяц.
Социальная (молодежная или пенсионная): 50000 в день и 150000 рублей в месяц.
Классик: 150000 в день и 150000 рублей в месяц.
Голд (бизнес-карта или корпоративная): 300000 в день и 5000000 рублей в месяц.
Платинум: 500000 в день и 30000000 рублей в месяц.

Обналичивание в банкомате имеет ограничение на сумму снятия за одну операцию. С 2020 года Сбербанк установил 50000 рублей вместе прежних 7500 рублей. В регионах у банкомата порой встречается старая система, и по-прежнему разово в них можно снять только 7500. Однако Сбербанк ведёт активную замену аппаратов.

Максимальная сумма выдаётся через кассу. Если вам нужно получить сумму большую, чем та, которая выдаётся за сутки, с комиссией можно получить сразу весь месячный лимит. Комиссия составляет 0,75% для держателей моментальных карт. Для остальных клиентов процент – 0,5%.

Если вы пришли снять в кассе крупную сумму денег, без заказа вам её могут не выдать. Отказ связан с тем, что в кассе может не оказаться столько налички, или остатка не хватит другим клиентам. Лучше предварительно позвонить на горячую линию или обратиться в отделение банка и заказать деньги.

Максимальная сумма снятия в Сбербанке по виду карты

Помимо того, кто карты зарегистрированы в разных платёжных системах и делятся по статусу: классическая, золотая и др. – так же бывают дебетовые, кредитные и валютные карты. Для них установлена другая максимальная сумма.

Кредитная карта уже имеет другие лимиты. По классической кредитной (в это число входит зарплатная) можно обналичить 50000 рублей в банкомате и 100000 рублей в кассе. По золотой кредитной – 100000 рублей в банкомате и 3000000 рублей в кассе

Обратите внимание, что на снятие наличных льготный период не распространяется. Также с суммы взимается дополнительная комиссия

На валютных картах клиенты хранят доллары или евро. Для валюты установлены следующие ограничения:

Классическая карта. В сутки в банкомате максимум составляет 6000 долларов или 4500 евро. В сутки в кассе – 150000 рублей по курсу. В месяц – 50000 долларов или 37500 евро.
Золотая. В банкомате 12000 долларов в день или 9000 евро. В кассе не более 300000 рублей в валюте. В месяц 100000 долларов или 75000 евро.

Есть ли комиссия

С держателей своих карт Сбербанк не взимает комиссию за снятие наличных. Однако это относится только к дебетовому пластику. При обналичивании финансов с кредитки дополнительно придется заплатить три процента от суммы, но не менее ста девяноста девяти рублей.

Осуществление подобной транзакции выгодно при снятии большой денежной суммы. В противном случае операция бессмысленна, ведь даже при обналичивании ста рублей все равно возьмут комиссию 3%. Кредитную карту рекомендуется применять для безналичного расчета, в этом случае сохраняется возможность пользоваться ссудой без процентов в течение пятидесяти дней.

Лимит снятия с кредитных карт СберБанка

Клиентам СберБанк предлагает много видов кредитных карт: обычные, привилегированные, золотые и др. Каждая имеет определенное ограничение по получению денежных средств. Наличные снять с кредитки невозможно без комиссии, размер которой лучше уточнить на сайте СберБанка.

Для карт любого типа используют стандартные тарифы:

если средства получены через СберБанк – 3%;
при снятии денег через дочерние банки – комиссия конкретного банка + 3%;
при получении денег через другие банки – комиссия банка + 4 %.

С кредитки невыгодно снимать/переводить средства, так как за это взимается высокая комиссия. На снятие денег не распространяется грейс-период. Суточное ограничение на снятие зависит от тарифа, для каждого вида карточки он свой. Ежемесячные лимиты отсутствуют.

Другие лимиты и ограничения в Сбербанке

Необходимо учитывать, что в Сбербанке действуют и другие ограничения, например на переводы и снятие наличных через кассу в отделении финансового учреждения.

Максимально подробно все преимущества и недостатки Сбербанковских карточек МИР, мы разобрали в нашем материале: https://mcardonline.ru/karta-mir-ot-sberbanka-plyusy-i-minusy/.

Ограничения на получение наличных через кассу Сбербанка

Получить наличные с карточки МИР можно в любом отделении финансового учреждения. При себе необходимо иметь паспорт. Для обналичивания суммы свыше 100 тыс. руб. необходимо заранее уведомить о своем решении банк, позвонив по номеру 900.

Внимание! При заказе наличных в первой половине дня (до 13:00) деньги можно получить уже на следующий день. Если подать заявку после 13:00, средства будут доступны через сутки

Необходимо учитывать нерабочие дни: выходные и праздничные.

Лимит снятия с дебетовых карт СберБанка

Ограничение по снятию с дебетовых карт – обширное понятие. Банк применяет месячный и суточный лимиты. Максимальная сумма определяется разновидностью карты, уровнем привилегий.

Сколько можно снять за один раз с дебетовой карты

Если операция разовая и через банкомат, то она тоже подчиняется ограничению. Количество получаемых купюр не должно быть более 40 штук. Максимальная сумма, которую можно снять за один раз — 200 тысяч рублей. Чтобы обналичить большую сумму, необходимо посетить офис СберБанка.

Сколько можно снимать в сутки с дебетовых карт

Условия для вывода наличных денег различаются в зависимости от типа платежной карты:

МИР (социальная карта), также пенсионная и моментальная карты – в сутки без комиссии допустимо снять максимум 50 тысяч рублей.
MasterCard Standart, VISA Classic, молодежные карты – до 150 тысяч рублей в сутки.
Золотые карты GOLD VISA, MasterCard – в сутки до 300 тысяч рублей.
Платиновые Platinum VISA/MasterCard – 500 тысяч рублей в сутки.
Карта Инфинити (Infinite Privilege) – снятие в кассах до 1 млн. рублей.

Суточный общий лимит подразумевает все деньги, полученные в банкоматах, кассах СберБанка и других банков. Средства, переведенные со счета дебетовой карты, также учитывают. Если лимит превышен, то насчитывается комиссия – 0,5%.

Сколько максимально можно снимать в месяц с дебетовых карт СберБанка

Перечислим ограничения в зависимости от карты:

МИР, социальная карта – в месяц можно вывести 500 тысяч рублей.
MasterCard Standart, VISA Classic – до 1,5 млн. рублей в месяц.
GOLD VISA, MasterCard — до 3 млн. руб. в месяц.
Премиум-карты Platinum VISA/MasterCard – 5 млн. руб. в месяц.

Комиссия за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка в 2022 году

Если к банковскому счету карты подключен «Мобильный банк», то при превышении максимального лимита (суточного или месячного) сервис сообщит об этом.

Примерный расчет

Допустим, вы предприимчивый пенсионер и хотите заработать на дебетовой карточке Мир. Для этого вы ежемесячно оставляете часть пенсии в размере 10 тыс. руб. и не тратите ее в течение года. Рассчитаем годовую прибыль:

Еще одна возможность получить небольшой доход по карточке Мир – это бонусная программа Спасибо. По условиям держатель оплачивает покупки в торгово-сервисных точках в России и получает с общей суммы бонусы, которые эквивалентны рублю: 1 Бонус = 1 Рубль.

С каждым годом присоединяется все больше торгово-сервисных компаний, что расширяет возможности клиентов. Уже насчитывается более 200 партнеров участвующих в программе Спасибо.

Регистрация в бонусной программе

Чтобы пользоваться бонусами, недостаточно получить карточку, нужно пройти регистрацию в бонусной программе. Для этого используйте один из способов:

Сбербанк проводит дополнительные акции и специальные предложения для своих клиентов, которые публикуются в виде дайджеста на официальном сайте.

Вид пенсионной карты	Процентная ставка, начисляемая на средства по счёту пенсионной карты (%)	Сроки начисления процентов
МИР Пенсионная	3,5%	ежеквартально *
Maestro Активный возраст	3,5%	ежеквартально *

Сколько можно снять наличных с кредиток Сбербанка

Поскольку кредитка предназначена в первую очередь для безналичных операций, за снятия с нее денежных средств банк возьмет с вас большую комиссию, нежели при обналичивании дебетовой карты.

Как и в прошлом случае, лимит на выдачу наличных зависит от условий конкретного тарифа:

по Кредитной СберКарте он составляет 300 тысяч рублей в сутки;
по Карте с большими бонусами — 500 тысяч рублей в сутки;
по Золотой карте — 300 тысяч рублей в сутки;
по Классической — 150 тысяч рублей в сутки;
по Моментальной — 150 тысяч рублей в сутки.

Комиссия за снятие наличных по всем тарифам одинаковая. Если вы снимаете деньги в собственных банкоматах СберБанка, вам придется заплатить 3% от суммы обналичивания, но не менее 390 рублей. Если вы делаете это в устройствах других банков, комиссия составит 4%, но не менее 390 рублей.

Вас заинтересует: Кредитные карты по паспорту — ТОП-12 карт 2022 года

Помните о том, что, снимая деньги с кредитной карты, вы вынуждены не только оплатить комиссию за обналичивание. Также для вас перестанет действовать льготный период, то есть вам придется начать платить проценты с первого дня. Ну и не забывайте о том, что процентная ставка за снятие денег с кредитной карты максимальная.

Сколько денег можно снять с карты МИР Сбербанка?

На сегодняшний день Сбербанк выпускает карты МИР 5 видов:

дебетовая;
социальная;
молодежная;
детская;
Моментум.

Актуальные лимиты по данным продуктам указаны на официальном сайте финансового учреждения. Вся другая информация, которую можно найти в интернете, на сегодняшний день устарела.

Внимание! Согласно данным официального сайта Сбербанка, ограничения на снятие наличных по картам МИР устанавливаются в зависимости от объема трат в месяц и остатка средств на счете.

Максимальная сумма, которую можно обналичить при выполнении определенных условий составляет 500000 рублей в сутки и 5000000 рублей ежемесячно.

Есть ли разовый лимит на снятие наличных с карты МИР Сбербанка?

В тарифах финансового учреждения не указаны ограничения на снятие наличных за одну операцию. В официальных источниках опубликованы только лимиты на сутки и на месяц. Тем не менее, известно, что банкомат не выдает более 40 купюр (40 000 рублей) за один раз.

Можно ли увеличить лимит и как это сделать?

Чем больше сумма трат или остатка по карте МИР, тем выше ограничения на снятие наличных. Дополнительная функция их увеличения банком не предусмотрена.

Как снять наличные деньги с карты МИР Сбербанка сверх лимита

Банком допускается возможность снятия денег сверх установленных максимумов, но в таком случае с клиента взимается комиссия. Чтобы избежать дополнительных расходов, рекомендуется выбирать карточки премиального класса. В таком случае держателям предоставляется право на снятие наличных в сумме до 30 млн. руб. ежемесячно.

Существует несколько способов обналичивания средств сверх установленного максимума без комиссии:

Открытие сберегательного счета через приложение «Сбербанк Онлайн» и перевод на него средств с карты. После выполнения данных действий можно получить деньги через кассу в отделении банка. Для проведения перечисленных операций достаточно одного дня. Тем не менее, чтобы избежать отказа, рекомендуется заранее уведомить банк о планируемом снятии наличных.
Распределение денег между несколькими картами Сбербанка. Получателями переводов могут быть друзья или родственники отправителя, проживающие с ним в одном регионе. Рекомендуется заранее договориться с ними о предстоящем снятии денег с их карт. При этом следует помнить о лимитах на переводы.
Снимать деньги частями в течение нескольких дней. Рекомендуется подойти к банкомату за 5 минут до завершения суток и обналичить половину необходимой суммы. С наступлением новой календарной даты можно получить остаток средств. Но нужно учитывать риск того, что в банкомате не окажется необходимой суммы. В таком случае придется искать другое устройство. Кроме того, банк может рассмотреть в таких действиях мошенничество.
Перевод средств на карточку Альфа-Банка. В данном финансовом учреждении установлены лимиты на обналичивание средств в размере 300–600 тыс. руб. Через кассу в отделении банка можно снять до 1250000 рублей за один раз.
Оплата покупки другого человека картой с последующим получением у него наличных. Банк может счесть платеж на большую сумму подозрительным и отказать в проведении операции. В таком случае рекомендуется позвонить сотрудникам финансового учреждения для подтверждения оплаты.

Какую сумму можно снять с карты Сбербанка в день

Расплатиться за покупки пластиковой карточкой реально практически во всех торговых точках, но все равно сохраняется необходимость иметь наличные средства. Снять их несложно в банкомате Сбербанка. В этом случае на транзакцию распространяются следующие лимиты:

Для карт Visa Электрон, Маэстро и МИР в день доступно для обналичивания 50000. руб. К ним относятся «Молодежная», «Транспортная» карточки и прочие из разряда Моментум;
На кредитки типа Виза Классик и MasterCard Standart распространяется ограничение в 150 000 руб.;
Для валютного пластика лимит тоже составляет 150 000 руб.;
Для карточек со статусом Голд действует ограничение в размере 300 тыс. руб.;
Обладатели платиновых кредиток в течение двадцати четырех часов могут снять 1 млн. руб.

Ограничения распространяются и на банкоматы сторонних кредитных учреждений, где клиенты Сбербанка также могут обналичить требуемую сумму. За снятие денежных средств через устройства самообслуживания, принадлежащие СБ РФ, комиссия не взимается. Если решили воспользоваться «чужим» банкоматом, то приготовьтесь дополнительно оплатить 1% комиссионного сбора (минимум сто рублей).

Какую сумму наличных можно снять в банкомате Сбербанка за один раз

За одну операцию устройство самообслуживания выдает максимум сорок купюр. Чаще всего в терминалы загружают банкноты номиналом одна тысяча рублей. Соответственно за одно снятие устройство выдаст вам не более сорока тысяч.

Главное, предварительно убедитесь в том, что на депозите достаточно денег. Для этого снимите незначительную сумму или распечатайте квитанцию, где будет указан размер остатка.

Лимиты на снятие через кассу

Если вам требуется обналичить много денег, обратитесь за помощью к кассиру финансовой организации. Здесь вы сможете снять намного больше, чем в терминале. Причем ограничение на обналичивание устанавливается на тридцать дней. Снять через кассу можно следующие суммы:

Владельцы классических карточек могут снять 5 млн. руб. в месяц;
По золотым кредиткам в течение тридцати дней можно обналичить 10 млн. руб.;
Если у вас в портмоне карта со статусом Платина или Премиум, размер лимита равняется 50 млн. руб.

Если вы планируете снятие большой суммы денег, стоит заранее оповестить об этом работников кредитного учреждения. При обналичивании больше установленного (для банкомата) дневного лимита дополнительно берется комиссия 0,5%.

Как обналичить средства с карты стороннего банка

В устройствах самообслуживания, принадлежащих Сберу, можно снять необходимое количество денег с пластика «чужого» банка. В этом случае размер лимита устанавливает не СБ РФ, а банк, эмитировавший кредитку. Поэтому уточнять вопрос о размере доступной для снятия в банкомате суммы нужно в той кредитной организации, т.к. работники Сбербанка не смогут предоставить эти сведения.

Единственный актуальный лимит, распространяющийся на карты сторонних банков – за одну транзакцию можно снять максимум пять тысяч. Если срочно требуется намного больше денег, чем позволяет обналичить действующее ограничение, то стоит обратиться к кассиру. Правда, в этом случае с вас дополнительно возьмут 4% за осуществление транзакции.