Что такое инфляция? Определение, причины и последствия

Виды инфляции

Инфляцию разделяют по видам, в зависимости от того, как она протекает.

Виды	Описание
По темпам роста цен:
Ползучая инфляция	Цены растут постепенно: не более чем на 10% в год. Такая инфляция полезна для экономики: деньги активно “вращаются” на рынке, люди предпочитают тратить их, а не копить. Если в обороте страны достаточно денег, то уменьшаются кредитные ставки, экономика становится привлекательной для инвесторов, растёт производство
Галопирующая инфляция	Происходит быстрый рост цен: от 10 до 50% в год. Неполезная инфляция. Деньги быстро теряют свою стоимость. Население предпочитает тратить сбережения, а это повышает спрос над предложением. Поэтому цены начинают расти ещё быстрее. Банки не хотят давать кредиты, опять же из-за стремительного обесценивая национальной валюты
Ступенчатая	Это неровный рост цен, сложно подвести его к определённому проценту, так как он постоянно меняется
Гиперинфляция	Рост цен может доходить до тысяч или десятков тысяч процентов год. Такое происходит, как правило, в период войны, революции, кризиса. В этом случае денежная система страны не справляется настолько, что население переходит к оплате товаров и услуг другими товарами (бартерный обмен) или вводятся другие деньги. При этом предыдущая национальная валюта признаётся недействующей
По степени вовлечённости государства:
Открытая	Цены растут, национальная валюта обесценивается. Но государство не пытается предотвратить рост цен. Вместо этого оно пытается управлять самой инфляцией, то есть сократить количество денег в обороте. Для этого повышаются налоги, кредитная ставка Центрального банка страны. Характерна для рыночной экономики
Скрытая	Ситуация, когда государство не даёт ценам изменяться, поэтому они, если и растут, то незначительно. Но затраты производителей растут неизменно, и они принимают решение сократить объёмы производства. А это приводит к дефициту товаров на рынке
По территории:
Локальная	Происходит в какой-либо одной стране или группе стран
Глобальная	Происходит во всём мире
Импортируемая	Повышаются только импортные цены (т.е. те цены, по которым закупают товары за рубежом)

Формы инфляции

Выше мы познакомились с явной или открытой инфляцией, которая подразумевает рост цен и все неприятности, с этим связанные. Но есть еще и скрытая инфляция, при которой цены могут быть стабильными либо падать, а зарплата – расти. При этом в стране налицо товарный дефицит. Объяснить это понятие просто: товаров и услуг не хватает, хотя на них есть спрос, и у людей имеются деньги, чтобы эти товары и услуги приобрести. Такая ситуация наблюдалась в СССР, когда для покупки многих вещей нужно было записываться в очередь. Такое происходит, когда цены устанавливают чиновники государства, а не рыночные отношения, а также когда экономика плановая, а не рыночная. Другими словами, связаны не только инфляция и цены, но и рыночные механизмы экономического управления, регулирования, спроса, предложения.

В противовес инфляции существует понятие дефляции, когда снижение цен происходит кратковременно. Например, в конце лета дешевле продаются мало кому нужные пляжные товары. Или другой пример: осенью, сразу после сбора урожая, на рынке дешевле сельхозпродукты. Такое удешевление товаров к скрытой инфляции отношения не имеет.

История понятия инфляция

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций

Сейчас мой публичный инвестпортфель – более 5 000 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.

Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.

Подробнее

Как было сказано выше, в периоды, когда государству было необходимо применять меры для выхода из сложных экономических ситуаций, оно начинало выпускать дополнительные объемы денежных средств. В случае войн это делалось для закупки вооружений, при голоде – закупки продовольствия и т.д. Денежная масса, не подкрепленная товаром, рано или поздно обесценивается, снижается ее покупательная способность. В результате этого начинается рост цен при неизменном уровне доходов населения.

Впервые термин «инфляция» был использован во время гражданской войны 1861—1865 в США, а повсеместно стал использоваться после первой мировой войны, когда многие государства-участники столкнулись с серьезными экономическими проблемами. В переводе с латинского «инфляция» — это вздутие, что довольно точно характеризует данный процесс в экономике.

Рекомендую посмотреть мое видео об инфляции в России, пока смотрите не забудьте подписаться на ютуб-канал.

Национальное производство

Что касается воздействия инфляции на объемы производства, то в данном случае бытует два мнения. В первом случае считают, что рост стоимости стимулирует производителя на создание большего количества продукции. В этой ситуации при умеренном уровне инфляции вероятно достижение высокого уровня занятости и производства. Второе мнение прямо противоположно. В том случае, если в государстве наблюдают инфляцию издержек, то объем производства уменьшается. На фоне инфляции спроса в условиях абсолютной занятости происходит увеличение цен, а производство при этом остается на своем прежнем уровне. В последней ситуации может произойти повышение спроса, что вызовет увеличение цен.

Экстремальная инфляция: гиперинфляция и стагфляция

Когда инфляцию не держат под контролем, это обычно называют гиперинфляцией или стагфляцией. Эти термины описывают неконтролируемую инфляцию, которая наносит вред покупательной способности потребителей и экономике.

Что такое гиперинфляция?

Гиперинфляция возникает, когда инфляция быстро растет, а стоимость валюты страны быстро падает. Экономисты определяют гиперинфляцию, когда происходит рост цен не менее чем на 50% каждый месяц. Хотя и редко, но в прошлом случаи гиперинфляции имели место во время гражданских беспорядков, во время войны или при смене режимов, что фактически обесценивало валюту.

Возможно, самый известный пример гиперинфляции имел место в Веймарской Германии в начале 1920-х годов. Цены росли на десятки тысяч процентов каждый месяц, что очень сильно повредило немецкой экономике.

Что такое стагфляция?

Стагфляция возникает, когда инфляция остается высокой, но экономика страны не растет, а безработица в ней растет. Обычно, когда растет безработица, потребительский спрос снижается, поскольку люди более внимательно следят за своими расходами. Это снижение спроса снижает цены, помогая изменить вашу покупательную способность.

Однако, когда происходит стагфляция, цены остаются высокими даже при сокращении потребительских расходов, что делает покупку тех же товаров все более дорогостоящей. Например, в США в середине-конце 1970-х годов наблюдалась стагфляция, а высокие цены из-за нефтяных эмбарго ОПЕК привели к росту инфляции, даже когда рецессия снизила ВВП и увеличила безработицу.

Типы инфляции

Согласно экономической теории инфляция может быть вызвана различными производственными издержками. К факторам развития относят:

1. Снижение объемов производства и производительности труда.
2. Расширение сферы услуг и их значимости в обществе.
3. Увеличение размеров зарплат в общем объеме производственных издержек.
4. Расширение товарного ассортимента и повышение качества продукции за счет использования маркетинговых инструментов сбыта.
5. Рост объема косвенных налогов.

Вышеописанные факторы провоцируют возникновение инфляции предложения. Существует и обратный процесс, когда темпы роста производства неспособны перекрыть спрос на товары либо услуги. Избыток потребительской способности называют «инфляцией спроса».

Совмещение таких причин как монетарные факторы, расширение монополии, милитаризированность экономики приводят к институциональной инфляции. Связана она с финансовым сектором и организационной структурой рынков.

Причины инфляции

Главные факторы возникновения инфляции:

1. Нарушение закона денежного обращения. В какой-то момент в стране появляется слишком много денег, закон денег перестает соблюдаться, часть из них обесценивается.
2. Кризис товарного производства. Нарушается баланс между деньгами и товаром. Если товара станет меньше, то сократиться и стоимость денег, но при этом цены вырастут, так как спрос увеличится.
3. Дефицит бюджета страны или рост государственного долга. Когда у страны меньше доходов, чем расходов, правительство ЦБ решает выпускать больше денег.
4. Чрезмерная денежная эмиссия. В результате 4 пункта правительство ЦБ принимает решение об эмиссии, необоснованной для текущей экономической ситуации.

Почему нельзя без инфляции?

Увеличение цен на одни товары влечет за собой рост цен на другие. Эта цепочка вполне логична. Но кто изначально запускает весь процесс?

Занимается этим наше государство. И основной причиной является нехватка денег в бюджете. Когда в казне недостаточно средств, чтобы платить заработную плату работникам бюджетной сферы (врачам, госслужащим и т. п.), чиновникам приходится искать способы эти деньги найти. А для того чтобы в бюджет поступало больше средств, чем было запланировано, нужно, чтобы увеличился размер отчисляемых налогов.

Можно поднять налоговую ставку, но это приведет к недовольству и скачку инфляции, поэтому наиболее простой выход в этом случае — это поднятие цен. И достаточно всего лишь увеличить стоимость литра бензина, чтобы «запустить волчок», так как с транспортом тесно связано практически любое производство. Цены на продукты тут же начнут подниматься, а за ними, хоть и не сразу, начнут расти заработные платы. Все станут платить больше налогов, и проблема с нехваткой денег в бюджете будет временно устранена.

А если эту цепочку не запускать? Тогда платить заработную плату людям, которые получают деньги из бюджета, будет нечем. Если же они останутся без средств или их заработки понизят, то людям придется искать другую работу и страна рискует остаться, допустим, без врачей или учителей.

Таким же способом решается проблема изъятия лишних денег у населения. Увеличение количества работников бюджетной сферы или поднятие им заработной платы приводит к тому, что растет спрос на товары и платные услуги, так как увеличивается покупательская способность этих групп населения. Но они не заняты в производстве, и за свои услуги они получают деньги не от населения, а от государства. Получается, что денег у людей становится больше, а суммарная стоимость всех имеющихся на рынке товаров и услуг не изменяется. Инфляция помогает решить эти проблемы и вернуть экономический баланс.

Как и кем контролируется инфляция

Государственные структуры делают попытки оказывать влияние на инфляцию. Активное участие принимает Центральный банк, осуществляет уменьшение или увеличение ключевой ставки, по сниженным процентам выдают займы коммерческим финансовым организациям. Они выступают в роли кредиторов для населения и ИП. При понижении ключевых ставок  стимулируется экономический рост. Но все следует делать в меру, чтобы не получить обратного эффекта. От больших затрат населения происходит увеличение инфляции. В этом случае российский банк начинает повышать ключевые ставки. Финансистам становится выгодно принимать депозиты от жителей вместо кредитования у государства. В режиме сбережений люди стараются купить меньше товаров, экономят расход средств, уменьшается рост цен вместе с денежным оборотом. Основным расчетчиком инфляции является Росстат.

Инфляция в России

В Советском Союзе никаких дефляторов ВВП, индексов не устанавливали и расчетов по схемам капиталистов не вели, а что такое инфляция узнавали из зарубежных информативных источников. В СССР была введена своя ценовая политика, осуществлялся жесткий контроль над ценами. Экономика развивалась  по пятилетним планам, с помощью директив, доведенных до директоров предприятий. Население трудилось, и по возможности копили деньги на сберегательных книжках. Цены на пищевые продукты и товары первой необходимости оставались стабильными и неизменными десятки лет. Каждый гражданин знал, что он сможет купить за рубль, через год он потратит ту же сумму на буханку хлеба, коробку спичек и бутылку постного масла. Только с развалом СССР и с переходом на рыночную экономику, экономисты стали рассчитывать инфляционный индекс. Россия отличилась историческим максимумом, не было опыта в быстрой перестройке экономики. В 1992 году темп роста инфляции составил 2509% в годовом уровне. Зато, набравшись опыта, в 2017 году был зарегистрирован исторически важный минимум — 2.5%. В 21 веке основываясь на ИПЦ (индекс потребительских цен), инфляция по годам в процентном отношении выглядела так:

• 2001 г. – 18.6;
• 2004 -2007 г. – 13.2;
• 2016 г. – 12.9;
• 2019 г. – 8.4.

В ноябре 2014 г. ЦБР установлен 4% таргет. Размер целевого уровня не изменился. Экономист ВШЭ Игорь Сафонов утверждает, что нет обоснованного объяснения такого уровня.  В мировой практике инфляционное таргетирование развитых стран находится в пределах 2%, развивающиеся государства принимают 6%. Нулевая отметка потребует снизить экономический рост, спровоцирует из-за  спада дефляцию. Когда центральными банками устанавливается высокое целевое значение, часто инфляция выходит за установленный уровень, население перестает доверять такой борьбе с ценовой политикой. Уровень инфляции в России зависит от факторов:

• глобальной инфляции на товарной продукции;
• роста кредитования;
• ограничительных мер на заграничные поездки;
• восстановительных мер на рынке труда, повышения зарплат вместе с ценами.

По мнению Антона Стручевского, главного экономиста департамента глобальных рынков, в России в 2022 году ожидается повышенная инфляция, которая превысит 5%.

Что это такое инфляция и как работает

Таким образом, инфляция — это обесценивание денег, вызванное увеличением денежной массы. Отсюда можно сделать вывод, что в экономически благополучных государствах уровень инфляции должен стремиться к нулю. Однако на самом деле наблюдается совершенно противоположная картина. И что самое главное, чем выше темпы развития экономики, тем выше вероятность роста инфляции.

Инфляция бывает не только в экономически благополучных государствах, для лучшего понимания приведу пример. Как известно, развитая стабильная экономика привлекательна для бизнесменов и инвесторов. Крупные международные компании постоянно осваивают новые рынки, создают филиалы, привлекают специалистов. Но некоторые ресурсы, особенно такие, как человеческие, ограничены. Поэтому для найма высококвалифицированных специалистов руководство компаний вынуждено повышать уровень заработной платы, привлекая в государство дополнительную валютную денежную массу.

В обороте у населения растет количество денег, увеличивая тем самым и его потребности, что, в свою очередь, вызывает рост цен. Этот пример, может быть, не является классическим, но он наиболее понятно объясняет механизм инфляции в экономически благополучном государстве.

В большинстве же случаев инфляция вызывается прямо противоположными причинами. В периоды кризисов уровень экономики падает. Снижаются доходы предприятий и частного бизнеса, являющихся основными источниками налоговых поступлений. Государство вынуждено сокращать в бюджете расходы, вызывая негативные настроения среди населения. Для того что бы выровнять ситуацию, государство либо берет кредиты у более благополучных государств или компаний, либо печатает дополнительные деньги. В том и другом случае общая масса денег растет, вызывая их обесценивание и рост цен внутри страны.

Инфляция по форме проявления

По форме проявления инфляции выделяют открытую и скрытую (подавленную).

Открытая инфляция

Главная особенность – рост цен на все товары и услуги, о которых государство не боится заявить. Для мировой экономики является типичным явлением, например, в РФ наблюдается ежегодный рост цен на 6%. Причем это не плохо, так как деньги стимулируют деловую активность и способствуют экономическому росту. Но при обострении нужно открытую инфляцию контролировать, так как слишком большой рост цен может принести в будущем дефолт.

Скрытая (подавленная) инфляция

Доходы населения, а также цены товаров и услуг, остаются на прежнем уровне, но наблюдается увеличение производства, и, соответственно, денежной массы и доходов населения. Это значит, что рыночные цены, и цены, установленные государством, сильно отличаются.

В этом случае происходит жесткий контроль государства рынков сбыта, когда искусственно подавляется рост цен. Таким образом, может возникнуть дефицит товаров, поскольку производители не могут работать себе в убыток, или выходить в ноль.

Факторы инфляции

Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.

Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.

Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции — из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.

Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.

Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания
 — предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций. Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую — на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.

Надо ли повышать зарплату

Может, чтобы избежать инфляции, нужно раздать людям лишние напечатанные деньги, и пускай себе цены растут? Тут получается такая картина: если предприниматель поднимает сотрудникам ставки, сразу же увеличиваются издержки производства. Например, пара туфель стоит пусть 10 рублей, из которых 5 – цена кожи, 3 – зарплата рабочим и 2 – прибыль. При увеличении зарплаты (ставки, оклада, почасовой, любой), допустим, с 3 до 5 рублей прибыль исчезает, а без нее производство закрывается.

То есть, поднимая зарплату, нужно одновременно увеличить либо цену товара, либо производительность труда, таким образом, товара выпускать больше. Но это напрямую связано со спросом. Если сделать, к примеру, много тех же туфель, которые никому не нужны, предприятие просто обанкротится. Таким образом, на вопрос, что такое инфляция, можно дать полный ответ: это рост денежной массы, цен и заработной платы, обесценивание денег, снижение покупательной способности. Развивая мысль, можно добавить: инфляция – это кризис в экономике, при котором уменьшаются денежные сбережения, инвестиции, ухудшаются международные экономические отношения, растет неуверенность людей в завтрашнем дне и депрессия.

В принципе, повышать зарплату можно и нужно, но процент повышения всегда должен быть экономически обоснован.

Негативные последствия высокой инфляции

Высокая инфляция означает понижение покупательной способности доходов всех экономических субъектов, что негативно отражается на спросе, экономическом росте, уровне жизни населения, настроениях в обществе. Обесценение доходов сужает возможности и подрывает стимулы к сбережению, что препятствует формированию устойчивой финансовой основы для инвестирования. Кроме того, высокой инфляции сопутствует повышенная неопределенность, которая затрудняет принятие решений экономическими субъектами. Все вместе это отрицательно влияет на сбережения, потребление, производство, инвестиции и в целом — на условия для устойчивого развития экономики.

Какой бывает инфляция?

Специалисты экономических сфер провели классификацию ценовой политики, разделили по группам, определили ценообразующие критерии. Когда экономическая ситуация возникает из-за государственного участия наступает инфляция:

• открытая – в странах с рыночной экономикой, цены на товары и услуги свободные, государство не занимается их регуляцией;
• закрытая – увеличивается товарный дефицит, государство жестко контролирует цены;
• умеренная – цены на товары ежегодно увеличиваются на 10%, растет оборот денег, чтобы они не обесценились, люди их тратят, а не копят.

Бывает, что в стране возникает галопирующий рост цен до 50%, такое положение требует срочного вмешательства антиинфляционной меры, чтобы уберечь экономику от негативных факторов высокой инфляции. 

Гиперинфляция сопровождается огромным ростом цен, темп инфляции достигает выше 1000%. У государства возникает дефицит бюджета, правительство старается закрыть брешь напечатанными деньгами в избыточном количестве.

В конце 2020 года расчет экономистов США показал, что у них в стране инфляция 7%. Для стабильности данного показателя американское правительство осуществляет жесткий контроль бюджетных расходов, роста цен практически нет. Производственник ориентируется не только на внутреннего потребителя, но и внешнего.

Прочие виды содержат инфляцию:

• сбалансированную и несбалансированную;
• ожидаемую и неожидаемую;
• импортируемую и экспортируемую.

Стоит отметить таргетируемую инфляцию, когда регулятор и центральный банк устанавливает конкретную цель – таргет. Если происходит отклонение от целевого уровня, вмешивается государство и начинает регулировать специальными мерами. В каждой стране установка таргета происходит по индивидуальным правилам, четкого международного и единого уровня нет. Таргетируемую инфляцию считают положительным фактором для  цен в экономике государства, при условии ее предсказуемости и долгосрочности — когда жителям, руководству предприятий и экономистам страны понятна политика государства касательно развития экономики. 

Уровень инфляции

Уровнем инфляции называется показатель роста или снижения инфляции за определенный временной промежуток.

Исходя из этого показателя, инфляция бывает:

1. Умеренная – 3-5% в год. Для мировой экономики это абсолютно нормальный показатель. Уровень такой инфляции может колебаться до 10%.
2. Галопирующая. Выражается в десятках процентов, а именно от 20 до 100% за год. В этот период население старается избавиться от денег, приобретая любые товары.
3. Гиперинфляция. Может быть до 1000% в год, то есть происходит резкий рост массы денег и цен. Происходит, когда иностранная валюта подменяет национальную, а расчет зарплат производят по индексу цен. Характерна для стран Восточной Африки и Юго-Западной Азии. Примером служит Зимбабве на востоке Африки.

Заключение

Доказательством развитой экономики любой страны служит возможность граждан планировать и претворять в жизнь свое долгосрочное планирование. При невысокой, стабильной и предсказуемой инфляции в государстве сохраняется покупательская способность денежных средств, планирование бюджета, развитие промышленности. Люди могут жить в достойных условиях, имеют возможность покупать товары и копить деньги не волнуясь, что они превратятся в бумагу. Если уровень инфляции равен 4%, а цены в год увеличиваются не больше 2%, значит в стране нормальное экономическое положение.

Подписывайтесь на наш Telegram канал

И читайте последние новости, статьи и прогнозы от MBFinance первыми

Подписаться