Размеры комиссии за снятие наличных с карты Сбербанка

Порядок обналичивания в кассе

Чтобы снять деньги с карты в отделении Сбербанка, возьмите с собой паспорт или другой документ, подтверждающий личность. В рамках лимита наличные будут выданы сразу. Если сумма больше, придется написать заявление на заказ денег. При этом наличные могут выдать не сразу, а в течение нескольких дней. Так бывает, если в кассе нет всей суммы и менеджеру нужно заказать ее в головном офисе. На это уходит время, поэтому советуем обращаться в банк заранее.

Бумажное заявление решает сразу две задачи. Во-первых, банк снижает риск того, что наличных в отделении не хватит, а во-вторых, производится профилактика действий мошенников, так как идентифицируется личность владельца карты.

Клиенты СберПремьер могут заказать от 100 000 до 10 млн рублей на всей территории Российской Федерации. При заказе до 13:00 в будни, деньги поступят на следующий рабочий день, после 13:00 – через рабочий день, в выходные и праздничные дни – также через рабочий день.

Важно! Чтобы не приходить в офис дважды, закажите нужную сумму по бесплатному телефону 900 или 8−800−555−55−50. Здесь есть минус – такая заявка может затеряться, а вот бумажное заявление проигнорировать или потерять не получится.

Какой процент берет Сбербанк за снятие денег с карт другого банка

На сегодня Сбербанк не взимает комиссионный сбор за снятие наличности по карте стороннего банка

Однако необходимо обратить внимание, что собственный банк берет за операцию комиссию. Как правило, эту информацию найдете в договоре, который был заключен с кредитно-финансовым учреждением

Кроме того, Сбербанк устанавливает соответствующий лимит по чужим карточкам. За одну операцию владелец пластика снимет сумму, которая не должна превышать 7500 рублей. Это делается в целях безопасности и защиты владельцев от злоумышленников.

В 2017 году международная платежная система разрешила финансовым учреждениям осуществлять выдачу наличных средств самостоятельно. Таким образом, банковская организация самостоятельно устанавливает комиссионные сборы, и это не является нарушением прав. Для владельцев карточек Виза, которые выпущены Сбербанком, все осталось без изменений. Однако, для тех, кто является владельцем стороннего банковского продукта, существует комиссия Сбербанка при снятии наличных с дебетовой карты другого банка. Почему банковская система взимает комиссию за снятие наличности в ином устройстве.

Это обусловлено тем, что банкомат не принадлежит собственной финансовой сети. А значит банку, который выпустил пластик необходимо оплатить расходы за выдачу средств другому финансовому учреждению. Каждый банк тратит денежные средства на обслуживание и покупку терминала. Для оплаты затрат банку необходимо возместить потери, по этой причине существует соответствующий комиссионный сбор. Каждая банковская организация его устанавливает самостоятельно, но клиента обязательно об этом уведомляют. Иногда некоторые банки не взимают со своих клиентов сборы и оплачивают расходы стороннего терминала сами. В таком случае, за снятие наличных с карты другого банка, комиссия не взимается в терминале Сбербанка.

Платежные системы устанавливают комиссию за межбанковские операции. Российская система Мир взимает минимально с держателя карты, комиссию в размере 0,45 процентов. Международные платежные системы – Виза и МастерКард берут комиссионный сбор в таком размеры 0,45 процентов от общей стоимости. Однако система Виза дополнительно взимает с держателя своего пластика три рубля.

Для чего банк устанавливает комиссию за снятие наличных

Требуется окупать затраты на обслуживание и покупку устройств. Например, в 2015 году снятие наличных через банкомат облагался комиссионным сбором в размере одного процента. Это без проблем позволяла банковской организации покрывать затраты, и даже в некотором смысле заработать. Но вскоре на рыке появились собственные платежные системы, и на фоне этого Виза и Мастеркард понизили свои процентные ставки до половины одного процента. А Сбербанк владеет самой большой сетью банкоматов, и таким образом, организация понесла убытки в связи с тем, что был снижен процент.

На протяжении последних лет банковские организации переводят граждан на полный безналичный расчет. Ведь, это не просто удобно, но еще и надежно. Кроме того, это позволяет значительно снизить затраты кредитно-финансовой организации на обслуживание.

Уже сегодня отмечается значительный рост по безналичным транзакциям даже в межбанковской системе. А комиссия – это один из способов, который побуждает держателя пластика расплачиваться за покупки и услуги с помощью карточки. Однако, несмотря на то, что во многих магазинах расплачиваются по картам, но бывают случаи, когда необходимы наличные. Тогда человеку нужно внимательно отнестись к тарифам за снятие. И если выдача наличных происходит в стороннем банковском аппарате, то необходимо сохранить кассовый чек, именно в нем указывается размер комиссии.

Как снять наличные с кредитки без комиссии

Существует способ, как уменьшить процент взимаемой комиссии при обналичивании кредитной карты. Свести к нулю финансовые потери не удастся, а вот снизить процент взимаемой комиссии вполне возможно.

Деньги с кредитной карты можно перевести на счет электронного кошелька, а затем перевести средства на дебетовую карту и снять с нее деньги. Данный способ требует изучения различных аспектов перевода, наличие и размеры комиссий за вывод средств, ведь иначе смысла в использовании такого хитроумного хода не будет

Важно знать, чтобы вывести деньги с электронных кошельков с минимальными потерями, чаще всего требуется привязанная к ней карта

Нужен электронный кошелек: Qiwi, Webmoney или Яндекс деньги.
Нужна дебетовая карта, счет которой привязан к счету электронного кошелька.
Переводим деньги с кредитной карты на счет электронного кошелька. При этом система Сбербанка расценивает данную операцию, как оплату, поэтому комиссия за перевод не взимается, а льготный период сохраняется. Комиссию в размере от 0 до 0,75% берет платежная электронная система.
Выводим средства с электронного кошелька на дебетовую карту. При этом может взиматься комиссия в размере около 1 – 1,5% в зависимости от банка и типа карты.
Снимаем деньги с дебетовой карты любым удобным способом без комиссии.

Используя такой способ, можно снизить процент за снятие наличных с карты с 3% до 1,75%.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

ДаНет

Справедливо будет отметить, что этим способом легко и быстро могут воспользоваться те, кто активно использует электронные кошельки для переводов. Новичкам придется изучить, как завести электронный кошелек, потратить время на подтверждение статуса и привязку карты, изучить, как выводить средства.

Также системы электронных кошельков устанавливают лимиты на сумму совершаемых операций, поэтому для снятия большой суммы придется произвести нужные действия несколько раз.

Для дебетовых карт

Лимиты выдачи наличных зависят от класса пластика. Сравните их в таблице.

Название дебетовой карты	В сутки (руб.)	В месяц (руб.)
СберКарта Мир для пособий и пенсии	50 000 (если тратите до 5 000 или храните до 20 000) 150 000 (если тратите от 5 000 или храните от 20 000) 300 000 (если тратите от 20 000 или храните от 40 000) 500 000 (если тратите от 75 000 или храните от 150 000)	500 000 (если тратите до 5 000 или храните до 20 000) 1 500 000 (если тратите от 5 000 или храните от 20 000) 3 000 000 (если тратите от 20 000 или храните от 40 000) 5 000 000 (если тратите от 75 000 или храните от 150 000)
Бесплатная карта мгновенной выдачи «Моментум»	до 50 000	до 100 000
VISA Classic	150 000	до 1,5 млн
MasterCard Standard
Gold	до 300 000	до 3 млн

Важно! К общему суточному лимиту относятся деньги, которые вы получили и в банкоматах и в кассах банка. Если сумма превышена, за обналичивание взимается комиссия от 0,5% до 2,5% (зависит от типа пластика)

При этом снять деньги сверх лимита клиент может только в кассе. Банкомат не выдаст сумму, которая превышает суточное ограничение.

В Сбербанке не взимается комиссия за электронные переводы между своими счетами. Иначе обстоит дело, если клиент перечисляет деньги на карту другого банка. За перевод до 50 000 рублей в месяц комиссию не возьмут. Если сумма больше, Сбербанк взимает 1% (но не более 1 500 рублей) за операцию. При этом не играет роли, каким способом клиент переводит деньги – в мобильном приложении, в личном кабинете или с помощью СМС-банка.

Важно! Комиссия за снятие в «чужих» банкоматах составляет 1%, но не менее 100 рублей.

Как снять сумму, превышающую месячный лимит

Сделать это можно двумя способами:

Перевести по безналичному расчету до 500 тысяч рублей. Распределите эту сумму по картам своих родственников или друзей, которым доверяете. Затем вместе с ними нужно прийти к банкомату и снять сумму по частям.
В личном кабинете Сбербанка Онлайн откройте специальный счет (не депозит). На него переведите нужную сумму. Затем потребуется прийти в офис, чтобы получить деньги по ордеру расчетно-кассового обслуживания.

Все эти операции вполне легальны и, как правило, не вызывают возражений у банка. Если система воспримет транзакцию как подозрительную, денежный перевод будет временно заморожен, пока банк не удостоверится, что это не мошенники пытаются получить ваши деньги.

В случае затруднений обратитесь на горячую линию Сбербанка или непосредственно к сотруднику в офисе.

Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанка в банкоматах

Летом 2018 г. в интернете появилась информация о том, что Сбербанк стал брать дополнительные деньги при получении наличности.

Версии случившегося такие:

банк ввел еще один сбор в размере 0-1%, о чем предупреждают его терминалы самообслуживания;
государство установило дополнительный налог на обналичивание средств со счетов клиентов этой организации в размере 13%.

В первом случае Сбербанк просто стал дополнительно информировать своих клиентов о возможных комиссиях. Ранее информация о том, будет ли удержан комиссионный сбор, предоставлялась при оформлении операции.

Во втором случае отсутствует подтверждение о нововведении в Налоговом кодексе. Также нужно понимать, что если бы государство ввело налог на подобные операции, то он бы применялся по отношению к клиентам всех российских банков, а не только Сбербанка. В противном случае можно было бы говорить о дискриминации.

Информация о введении дополнительных сборов не находит подтверждения и в официальной документации банка: в его актуальных сборниках тарифов по дебетовым и кредитным картам ничего подобного нет.

Лимиты на снятие денег с кредитной карты

В 2020 году лимиты на снятие бывают двух типов:

Суточный лимит;
Общий кредитный лимит на месяц.

Эти параметры зависят от статуса кредитки, места обналичивания, а также от лояльности банка (от этого меняется кредитный лимит).

Классическая кредитная карта

Общий лимит на снятие наличности, включая кассы и банкоматы Сбербанка/других банков, составляет 150 000 рублей в сутки;
Лимит на снятие в банкоматах банка — 50 000 рублей в сутки;
Кредитный лимит на месяц составляет 300 000 рублей для непредодобренных карт (т.е. не поступали предложения от банка — вы сами явились и подали заявление на оформление кредитной карточки), для предодобренных карт лимит вырастает до 600 000 рублей.

Золотая кредитная карта

Общий лимит составляет 300 000 рублей в сутки;
Если вы снимаете деньги в банкоматах Сбера, лимит составляет 100 000 рублей;
Положения по кредитному лимиту аналогичны классической карте — 300 000 и 600 000 рублей соответственно.

Премиальная (платиновая)

Суточный лимит на обналичивание полностью аналогичен золотой карте — 300 000 рублей и 100 000 рублей в сутки, соответственно;
Кредитный месячный лимит в зависимости от лояльности банка составляет либо 600 000 рублей, либо 3 млн рублей.

Как можно заметить из разделов выше, от статуса карты зависит действительно многое. В конечном итоге самые высокие лимиты получают наиболее состоятельные клиенты. Но за это, конечно, тоже приходится платить: так, например, стоимость годового обслуживания премиальной кредитки составляет 4900 рублей в год.

Откуда появились слухи о том, что Сбербанк ввел комиссию в 1% за снятие наличных

Эта новость начала распространяться на одном из популярных интернет-сайтов российского сегмента сети интернет. Источником новости стал не пресс-релиз Сбербанка и не информация о тарифах на его сайте. Источник — рассказ некоего пользователя, который якобы пытался снять средства со своей карты Сбербанка так, как это обычно и делал, но внезапно прочитал на экране банкомата, что за это действие положена комиссия от 0% до 1%.

Шокирующая информация с громкими заголовками моментально заполнила интернет. Всевозможные сайты и прочие ресурсы (телеграм-каналы, паблики в соцсетях), не желая или не умея разбираться в том, правда это или нет, начали копировать друг у друга информацию, которая проверяется элементарно за две минуты.

Частота, с которой появляются подобные вбросы именно в отношении Сбербанка, вынуждает подозревать, что мы имеем дело с обычными информационными атаками. Сбербанк — самый крупный банк страны с самым большим числом клиентов. Понятно, что многие конкуренты мечтают отнять хотя бы несколько процентов клиентов “Сбера”. В этой войне за клиента все средства хороши.

Самое забавное в том, что заголовки статей на некоторых сайтах заранее говорят о том, что в тексте статьи содержится откровенная глупость. Например, комиссия за снятие наличных часто называется налогом. Сбербанк якобы ввел налог на снятие наличных с карты. Достаточно знать о том, как устроено государство, на уровне учебника по обществознанию за десятый класс, чтобы понимать, что налоги вводятся только государством. Их может предлагать правительство, принимает Дума, а законы о новых налогах подписывает президент. Если налог вводится, он вводится для всех, а не для клиентов отдельных банков. Тем более не может вводить налог сам банк, это нонсенс. Называя налогом комиссию за банковские операции, автор любого подобного текста уже дискредитирует себя, а сайт, публикующий такой текст, не может считаться серьезным ресурсом. Фото: ru.m.wikipedia.org

Комиссия за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка

Несмотря на многочисленные плюсы использования кредитных карт, одним из которых является беспроцентный период кредитования, у кредитных карт есть и минусы, например, комиссия за снятие денежных средств.

Сбербанк в этом плане не стал исключением и ввёл комиссию за снятие наличных с кредитных карт. Она взимается за снятие денег даже в “родных” банкоматах Сбербанка, и уйти от неё не получится.

Комиссия и лимиты

Для всех типов кредитных карт Сбербанка комиссия за снятие наличных едина. При получении денег:

в кассах или устройствах самообслуживания самого Сбербанка или его дочерних банков — 3% от всей суммы к снятию, но не менее 390 рублей за каждую операцию;
в отделениях и банкоматах любых других кредитных организаций — 4% от снимаемой суммы, но также не менее 390 рублей.

Разница ощущается только в лимитах различных типов карт — в тех суммах, которые владелец карты может снять в пределах 1 суток.

Лимиты являются следующими:

По кредиткам Momentum Visa и MasterCard максимально в день разрешено получать до 150 000 рублей, из них не более 50 000 рублей в банкоматах Сбербанка.
Для владельцев кредитных карт Visa Classic либо MasterCard Standard ограничения такие же — не более 150 000 рублей суммарно и не больше 50 000 рублей в устройствах самообслуживания Сбербанка.
Visa Gold и MasterCard Gold имеют лимиты вдвое выше — до 100 000 рублей ежесуточно в банкоматах выпустившего карту банка и до 300 000 рублей суммарно.
У премиальных кредитных карт Visa Signature и MasterCard World Black Edition в большую сторону максимальная сумма снятия, как ни странно, не отличается. Лимиты те же, что в предыдущем пункте — до 300 000 рублей в сумме за сутки, из которых не больше 100 000 можно снять через устройства самообслуживания Сбербанка.

При получении наличности со счета кредитки льготный период не действует. Это значит, что проценты по займу станут начислять, начиная со дня совершения операции.

Как начисляются проценты при снятии наличных?

Вышеуказанные проценты будут единовременно прибавлены к сумме вашего долга по кредитной карте сразу после совершения платежа.

При этом неважно, кредитные или личные средства вы захотите снять через банкомат, комиссия будет взиматься в обоих случаях. Об этом нужно знать и помнить, так как эту комиссию нужно будет впоследствии оплатить вместе с ежемесячным платежом по кредитной карте, чтобы не возникло просрочки

Об этом нужно знать и помнить, так как эту комиссию нужно будет впоследствии оплатить вместе с ежемесячным платежом по кредитной карте, чтобы не возникло просрочки.

Как использовать кредитную карту без комиссии?

Пополнение кредитной карты происходит без комиссии, равно как оплата покупок и услуг в торговых точках.

Поэтому, если вы желаете использовать кредитную карту Сбербанка без дополнительной платы, не снимайте с неё деньги наличными, оплачивайте картой повседневные или крупные покупки и, конечно же, возвращайте деньги в срок, не забывая про ежемесячный платёж и льготный период, когда проценты не начисляются.

Оплачивать покупки и услуги очень удобно через системы «Сбербанк онлайн» и «Мобильный банк». С их помощью можно пополнить баланс мобильного телефона и оплатить услуги более двух сотен организаций, работающих во всевозможных направлениях, с минимальной комиссией. Здесь же можно оформить заявку на кредитную карту онлайн.

Операция перевода средств со счета кредитной карты на вклад физического лица невозможна. Это значит, что сэкономить таким образом на комиссии за снятие наличности с кредитки и воспользоваться льготным периодом не получится.

Снятие наличных через банкомат Сбербанка

Для снятия наличных денежных средств с помощью банкомата (терминал наличные не выдает!), следуйте такому алгоритму:

Поместите карточку в специальный отсек терминала и введите ее пин-код;
В экранном меню нажмите на опцию «Операции с наличными»;
Далее кликните команду «Выдача наличных»;
Затем выберите необходимую сумму или вбейте ее при помощи клавиатуры;
Определитесь, нужен ли вам чек, соответственно нажав «ДА» или «НЕТ»;
Заберите деньги из отсека для выдачи купюр.

Комиссия для дебетовых карт

Снятие наличных денежных средств с дебетовой карты Сбербанка через «родные» банкоматы не облагается комиссией. Суточный лимит:

для Классических карточек Visa, Mastercard, МИР — 150 000 рублей;
для Золотых Visa, Mastercard — 300 000 рублей.

Комиссия для кредитных карт

Обналичивание кредитки через банкомат Сбербанка происходит по такой же схеме, однако комиссия за услугу значительно отличается. Процент составит 3% от суммы, но не менее 390 рублей.

Суточный лимит:

50 000 — для классических кредитов;
100 000 — для золотых кредиток.

«СберКарта»

Самой популярной на сегодня линейкой карт Сбербанка является СберКарта. С нее можно снимать наличные бесплатно с учетом следующих тарифов:

Тариф	Условия тарификации (руб. в месяц)	Лимиты	«Для всех», «Зарплатная», «Молодежная», «Для иностранцев»	«Для пенсий и пособий»	«Тревел»
Платная	Траты до 5 000; хранение до 20 000	50 000 в день; 500 000 в месяц	В банкоматах Сбербанка	В банкоматах Сбербанка	В банкоматах Сбербанка
Бесплатная	Траты от 5 000; хранение от 20 000	150 000 в день; 1 500 000 в месяц	в банкоматах Сбербанка	в банкоматах Сбербанка	в банкоматах Сбербанка
Хорошие бонусы	Траты от 20 000; хранение от 40 000	300 000 в день; 3 000 000 в месяц	в банкоматах Сбербанка	в банкоматах Сбербанка	в банкоматах Сбербанка
Максимум выгоды	Траты от 75 000; хранение от 150 000	500 000 в день; 5 000 000 в месяц	По всему миру	В Армении, Абхазии, Южной Осетии, Беларуси, Казахстане, Кыргызстане, Узбекистане, Турции	По всему миру: до 5 000 – 1%, но не менее 150 рублей; свыше – 5 000 бесплатно.

Для клиентов Сбербанка предусмотрено подключение подписки СберПрайм+ на 10 лучших сервисов Сбера (такси, доставка, онлайн-кинотеатр и другие) за 399 рублей в месяц. Пользователи получают дополнительные скидки и бонусы.

Владельцам СберКарты подключение СберПрайм+ позволит снимать до 500 000 рублей в сутки без комиссии в банкоматах по всему миру. А также дает дополнительные привилегии:

бесплатное банковское обслуживание;
бесплатные СМС уведомления;
повышенный кэшбек бонусами «СберСпасибо».

Со СберКарты через банкоматы можно снять только сумму согласно лимитам. Если суточный лимит превышен, дополнительно можно получить наличные в кассе, но будет действовать комиссия в 0,5% от суммы. В поездках за рубежом банк не устанавливает ограничения, но следует учесть потери за счет конвертации рублей в другие валюты.

Снятие денег с карты Сбербанка в Киви кошелек

Используя данный способ можно снизить процент комиссии за снятие с 3% до 1,75%. Данный метод больше всего подойдет людям, которые активно используют электронные кошельки для оплаты товаров и услуг, потому что новичку потребуется немало времени для того чтобы завести на себя электронный кошелек, пройти там идентификацию по паспорту для увеличения лимитов кошелька и снять средства.

Кроме того у электронных кошельков также есть суточные лимиты на вывод средств с кошелька и это всё нужно учитывать если вы хотите снять крупную сумму с кредитной карты.

Итог

Пользуйтесь кредитной картой по ее прямому назначению – безналичной оплате товаров и услуг и только в крайнем случае снимайте наличные. Ну а если случилась неотлагательная ситуация и наличные нужны позарез, то тогда прибегните к обналичиванию вашей кредитной карты через электронные кошельки. Таким образом вы сможете пользоваться наличными при минимальных потерях и не теряя льготный период использования заемных средств.

Онлайн-заявка на кредит

Основные лимиты и тарифы

Банк устанавливает суточный и месячный лимит на снятие наличных, в него входят также переводы. Деньги можно снять в банкоматах Сбера, в кассах отделений банка или в банкоматах сторонних банков. Основные условия по снятию наличных со всех дебетовых карт представлены в таблице ниже:

Способ снятия	Комиссия и условия
В кассах Сбербанка	Бесплатно в пределах лимита, 0,5% от суммы сверх него
В кассах других банков	1% от суммы, но не менее 150 рублей
В банкоматах Сбербанка	Бесплатно в пределах лимита
В банкоматах других банков	1% от суммы, но не менее 100 рублей (комиссия Сбербанка)

Лимиты в рублях доступны к снятию также и в валютном эквиваленте (доллар США или евро) по текущему курсу, установленному ЦБ РФ. Стоит помнить, что при снятии свыше 100 000 рублей в кассе Сбербанка, клиент должен позвонить по номеру 900 и зарезервировать деньги в нужном офисе.

При снятии наличных в сторонних банкоматах может взиматься дополнительная оплата сверх комиссии Сбербанка. Ее размер можно уточнить в службе поддержки стороннего банка (хотя часто ее показывает сам банкомат на экране до выдачи наличных). В банкоматах международной филиальной сети Сбербанка комиссии за снятие наличных нет. Помимо основных тарифов и лимитов, есть дополнительные, действующие по определенным видам карт.

Для чего вводится лимит снятия наличных

Причины обусловлены политикой банка и их несколько. Организация стремится:

защитить клиентов от мошеннических действий. Если карта попадет в руки злоумышленника, даже зная ПИН-код, он не сможет обналичить сумму больше установленного лимита;
стимулировать безналичный оборот. Задача-максимум для каждого банка – сделать так, чтобы пластик превратился в универсальный платежный инструмент, которым пользуются в 100% случаев;
отслеживать операции, которые совершает владелец карты. Таким образом идет сбор и анализ социологических данных;
исключить случаи, когда в банкомате кончились деньги. Другие клиенты, тоже желающие снять наличные, не должны оказаться в такой ситуации.

Важно! При оплате в магазинах по карте лимиты не действуют.

Минус этих ограничений один, но существенный. Если деньги понадобились не для оплаты в торговой точке, а для того, чтобы купить товар у частника, придется совершить несколько дополнительных действий. Как минимум, прийти в офис банка.

Заключение

Обналичивание денежных средств с кредитки — достаточно невыгодный процесс. Банку было бы прибыльнее, если бы вы тратили деньги на товары и услуги напрямую, пользуясь безналичными расчетами. В связи с этим банк стремится возвратить упущенную прибыль, что выражается в комиссионном сборе: не меньше 390 рублей от суммы в независимости от размера транзакции; если сумма снятия больше 13 000 рублей, взимается фиксированные 3% от суммы (или 4%, если клиент решил обналичить деньги в банкомате или кассе другого банка).

Благо, что есть способ обойти это ограничение — можно перевести деньги на электронный кошелек, после чего вывести их на дебетовую карту. В итоге комиссия уменьшается до 1,5-2% от суммы перевода без фиксированных плат.